涉及多项违规 华夏银行南宁分行被罚285万元

据中国银保监会广西银保监局行政处罚信息公开表显示，华夏银行股份有限公司南宁分行存在以下违法违规事实：贷款管理不到位流动资金贷款被挪用于房地产开发企业；贷款管理不到位信用卡资金被挪用于限控领域；违规以贷转存滚动办理存单质押贷款；贷款管理不到位形成不良；员工消费贷款违规挪用于限控领域；侵害消费者合法权益；利用同业存款虚增一般性存款问题屡查屡犯，被处以人民币285万元罚款，对相关人员给予警告。

原文如下：

（来源：中国银行保险监督管理委员会网站）

据悉，2007年9月26日，作为广西壮族自治区党委、政府“引银入桂”政策实施以来入驻的首家股份制商业银行——华夏银行南宁分行正式扎根八桂邕城，成为华夏银行设在广西的一级分行，经过13年的发展，目前在广西有营业机构11家，初步形成了以南宁为中心，以柳州、桂林和钦州北部湾为中心区域，辐射广西的网络布局。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

1.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

2.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

3.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

4.未按照规定进行信息披露的；

5.严重违反审慎经营规则的；

6.拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

1.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

2.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

3.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

《中华人民共和国商业银行法》第七十三条规定，商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：

（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；

（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；

（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；

（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

《中华人民共和国商业银行法》第八十九条规定，商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。