你可以提供转账支付的依据,比方说贸易合同,发票等,向银行提请申诉,如果银行受理之后,核实不符合反洗钱认定的,可以按规定调为正常。用户只需要向相关单位或个人如实述说资金的使用方向即可,最好能够把证明资金使用方向的资料收集起来,以证明个人言语的真实性,增加说服力。
你可以提供转账支付的依据,比方说贸易合同,发票等,向银行提请申诉,如果银行受理之后,核实不符合反洗钱认定的,可以按规定调为正常。用户只需要向相关单位或个人如实述说资金的使用方向即可,最好能够把证明资金使用方向的资料收集起来,以证明个人言语的真实性,增加说服力。
不过,频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱,一旦银行掌握了确切的证据,会把用户的银行卡状态设置为异常,这时候用户就无法使用网上银行和手机银行进行交易,只能去银行的线下营业厅办理相关操作。
因个人银行卡转账频繁,卡状态被调为异常,根据中国人民银行反洗钱相关规定,如果账户频繁出现的“集中转入,分散转出;分散转入,集中转出;”那么个人银行卡就会被银行临时冻结,临时冻结后,人民银行会进行现场检查,并对现场检查资料封存,经检查后仍不能排除嫌疑的,人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案。
人民银行的临时冻结一般不超过48小时,如果在48小时内,未接到经侦同意继续冻结通知书的,银行就会自动解除冻结。
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