平安银行：核心数据再创新高 持续升级客户服务

8月28日，他获悉，平安银行私人银行上半年业务实现稳健增长，核心数据再创新高。平安银行私行财富事业部总裁洪帅表示，当前投资环境正在发生变化，客户财富管理需求也在升级：一方面，客户对专业化服务的需求增强，希望金融机构能提供综合解决方案；另一方面，随着产品净值化，客户对长期陪伴式财富管理服务的需求增强。下阶段，平安银行私人银行将持续加快向以客户为中心的经营模式转型，并加强专业用心的投顾陪伴服务能力。

核心数据再创新高

平安银行披露的半年报数据显示，截至2023年6月末，平安银行管理零售客户资产（AUM）38640.24亿元，较上年末增长7.7%。其中，私行达标客户AUM余额18850.29亿元，较上年末增长16.3%；私行达标客户8.65万户，较上年末增长7.5%。私行AUM与客户数双双持续增长，助力平安银行大零售业务发展再上新台阶。

上半年，平安银行私人银行持续提升资产优选与产品甄别能力，丰富、优化产品货架。代销理财产品方面，2023年6月末，在平安理财之外，平安银行私人银行累计已引入了11家外部理财子公司产品，为客户提供更多元的产品配置选择。代销基金产品方面，平安银行私人银行一是打造“优选私募”品牌，在市场波动加大的背景下，持续在量化策略和多元化融合策略的产品发力；二是升级公募基金陪伴式服务及“大优选”产品体系，持续发力线上平台，推动公募基金中长尾基础客群的快速渗透，截至2023年6月末，平安银行私人银行代理非货币公募基金持仓客户数较上年末增长15.3%。

同时，平安银行私人银行持续升级顶级私行业务体系，针对超高净值人群打造平安家族办公室服务，上半年协助客户新设立家族信托及保险金信托规模440.86亿元，同比增长39.3%；2023年6月末，协助客户累计设立保险金信托规模突破1000亿元，成为国内规模最大、服务客户最多的保险金信托服务机构，助力客户财富增值与家族传承。

持续升级客户服务

记者了解到，在行业深化转型的关键时期，平安私人银行持续打造“以客户为中心”的经营模式及“专业用心的投顾陪伴服务”作为自身转型升级的关键，通过贯穿投前投教、投中建议、投后管理全流程，打造客户旅程化陪伴能力，全面提升客户的投资体验。

据介绍，为了持续提升客户的持有体验，2023年上半年，平安银行私人银行展开了系统的客户回访工作，为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务，让客户对市场和产品的底层资产有了进一步的理解，并与客户深入沟通需求、投资目标，共同探讨更适合的产品配置方案，不断提升客户“财富健康度”。

在专业服务团队方面，平安银行私人银行打造一支专业的超千人的私人银行家队伍及投顾专家队伍，整合平安集团内外部各行业的专家资源，为客户提供高时效、高质量、全方位的金融服务和非金融服务。

在精细化服务升级方面，平安私人银行持续推进客群分层经营，在推出国内首个顶级私行服务体系基础上，通过搭建顶级私行中台持续迭代，升级到围绕“个人、家族、企业”的全面性需求，提供平安家族办公室、综合金融方案和圈层经营解决方案，打造长周期、综合化、定制化的专属陪伴服务。

平安银行私人银行表示，随着中国经济逐渐复苏，财富管理行业开启了专业化、多元化、高质量发展的新征程。展望未来，平安私人银行将紧跟国家在金融领域的方针政策，深化“智能化银行3.0”模式，聚焦以客户为中心的发展理念，持续加强与行业生态合作伙伴的合作，打造大财富生态圈，不断提升客户体验，实现高质量发展，为客户、行业及社会创造更大价值。

来源：中国证券报·中证网 作者：葛春晖