国泰君安第七届818理财节围绕ETF投资推出“工具+产品+投顾”系列服务

8月31日，持续整个8月的2023年国泰君安第七届818理财节圆满落幕。他9月1日获悉，活动期间，线上“君弘财富嘉年华”活动累计吸引参与人数超210万，818理财节直播观看总人气超1000万，全新推出的投顾在线陪伴式解盘直播吸引观看超170万。线下联动遍布全国的30家数字型财富中心以ETF投资训练营、投教知识竞赛、客户主题沙龙、策略报告会等形式提供国泰君安“好产品、好投顾、好服务”，满足客户多元投资理财服务需求。首发面向海量客户的数字化服务体系——君弘智投服务体系，为海量客户财富管理提供数字化解决方案，以数字化财富管理践行普惠金融。

为助力投资者把握ETF投资机遇，在国泰君安818理财节收官之夜，国泰君安研究所所长黄燕铭对话三位知名指数投资基金经理，携三位首席ETF投顾为投资者奉上818理财节ETF专场直播，解答十大理财困惑，破译十大投资难题，亲授ETF选品要诀，传递ETF投资方法，带领投资者沿“科技成长”主线把握ETF投资机会，拥抱ETF投资大时代。

迎接ETF大时代 加速数字化财富管理转型

国泰君安高度重视ETF生态圏建设，加速数字化财富管理转型，迈向“投顾驱动、科技赋能”的财富管理2.0阶段。国泰君安第七届818理财节围绕ETF投资推出“工具+产品+投顾”系列服务，助力客户把握ETF投资机遇。

首先，国泰君安联合天弘基金根据交易型和理财型客户差异化服务需求，在君弘APP推出“E起买”理财工具，搭配300ETF指数产品和天汇宝系列，降低客户首次参与指数投资门槛，助力客户轻松迈出ETF投资第一步。据国泰君安介绍，818理财节期间，沪深300ETF日平均购买人数较今年1-7月日平均水平提升168%。

其次，上线宽基定投策略、风口赛道策略等数字化投资工具，科技赋能塑造智能投资体验。宽基定投策略覆盖沪深300等主流宽基指数，通过指数估值分析，结合定投计算回测，提供定投止盈功能;风口赛道策略精选优质赛道、研判数据模型，结合市场最新热点事件挖掘风口投资机会，多维分析辅助决策，助力在市场波动环境中捕捉投资机遇。

最后，搭建甄选ETF产品货架，夯实客户资产配置的基石。国泰君安提供多款818独家特供理财产品，首发上线华安基金中证国企红利ETF等产品，打造以用户需求为导向的产品配置和服务体验。

此外，国泰君安在818理财节全新推出“投顾在线”全天候陪伴式解盘直播。818理财节期间，投顾在线解盘直播观看人次超170万，同比提升超76.5%。

深度观点抢先看 ETF专场直播金句不断

国泰君安818理财节ETF专场直播从ETF产品特性、选品策略、投资策略、投资方法多维度呈现深度解读，为投资者分享2023年下半年的“ETF投资之道”。

黄燕铭认为，当前市场有效性已经很高，单纯的预期思维很难成功。当前市场行情下，ETF是预期思维叠加交易思维的最好选择。

据华安基金总经理助理、指数与量化投资部总监许之彦介绍，ETF的特性是股票组合一篮子，兼具灵活性和透明性。与个股相比，ETF同样可以灵活交易，而且可以分散个体风险。与基金相比，ETF持仓更加透明、稳定，没有风格漂移。对于投资ETF“盲目追高后要不要继续坚守”这一普遍的投资困惑，国泰基金量化投资部总监梁杏表示，盲目坚守赛道不可取，ETF选道要灵活。富国基金量化投资部ETF投资总监王乐乐表示，投资需要把握产业趋势和人心的变化，可通过量化方法来辅助判断。

对于行业板块配置，国泰君安首席投顾汤利卡表示，接下来看好科技板块，科技类ETF的选品策略适合先选板块后选产品。国泰君安首席ETF投顾陈寒梅认为，创新药板块有望迎来新周期，ETF选择重在含“新”量。随着新药及其新适应症不断获批，医保纳入范围不断扩大，我国创新药收入占比未来可提升空间巨大。国泰君安首席ETF投顾段嘉程认为，国防科技板块在交易层面值得重视。考虑到航天和航空装备的放量，今年国防科技板块增长趋势较为确定，且景气度有望持续超预期。

段嘉程还表示，当前，传统的基于预期思维的交易失效，而交易属性很强的小微盘股表现一枝独秀。随着中证2000和科创100为代表的小微盘指数发布，后续新的相关ETF产品会不断涌现，增量资金预期会持续流入，推动小微盘股的市场风格延续。陈寒梅则认为，ETF最大的魅力在于可以实现全球资产配置。对于投资者而言，全球化配置既能够增加收益的来源，也能够起到分散风险的作用，可以作为多元化配置的补充。

“财富管理工作的核心是秉承金融向善的理念，坚持以客户为中心，用专业服务为客户创造价值。在了解客户的基础上，用投顾具备的择时、择赛道专业能力，匹配客户的风险偏好，帮助投资者找到合适的投资方案。总体而言就是做好三件事情，择时、择赛道和风险匹配。”陈寒梅说。段嘉程则认为，投资顾问的价值在于帮助客户识别恐慌、纠正贪婪、挖掘边际。换句话说，就是帮助客户正确理解投资，并提升客户的获得感。

“对于投资，重要的是对投资本质的理解。”在818理财节ETF专场直播节目的最后，黄燕铭与广大投资者分享了其证券从业近30年的感悟。黄燕铭表示，投资要择时，也要择赛道。在绝大部分的情况下，投资主要是挖掘预期的边际，也就是“超预期”。但是，在市场的有效性达到相当高的程度时，来自于预期边际的投资机会很难找到，这时候就需要去寻找交易的边际。出现这种现象的时间并不多，而今年正好处在这个状态之下。

展望未来，国泰君安表示，将继续秉承“以客户为中心”的买方思维，强化金融科技赋能，为有财富管理需求的各类群体提供适当、有效的专业服务，不断提升财富管理服务的覆盖率、可得性和满意度，争当普惠金融的先行者，为促进共同富裕贡献金融力量。

来源：中国证券报·中证网 作者：陆静