理财诈骗花样翻新 多家知名央企密集发布声明有不法分子假冒集团推出理财项目

接到一通电话后，不到两个小时，账户余额就从158万元变为仅剩22元，杭州临平的褚女士彻底懵了，究竟发生了什么？

随后，对方以国家政策调整、金条利率变动等理由，让褚女士给对方“验资账户”打款8万元，再给自己名下的其他银行卡转账12万元用于风险评估，并声称后续相关款项会原路退回，褚女士全部照做。令褚女士始料未及的是，自己明明只操作了两笔转账，加一起只有20万元，那剩下的138万元怎么会凭空消失呢？

民警仔细查看褚女士手机发现，在其手机银行里有一款名为“如意积存”的理财平台，这138万元竟被骗子用来购买黄金理财产品了。然而，褚女士对这项业务闻所未闻，也不明白“如意积存”是什么。最终，在警方的协助下，褚女士追回了自己一百多万元存款。民警叮嘱褚女士及时修改银行账户密码，并帮助她下载国家反诈中心APP。

冒充某网购平台客服类诈骗频发

根据宁波公安发布的信息，仅2022年12月22日至31日，宁波市冒充某网购平台客服虚假征信类诈骗，累计发案189起，损失金额高达数百万元。

警方表示，在以往的套路里，诈骗者来电的号码多为以“192”号段开头的手机号码，而近期频发的诈骗案例中，手机号码则来自全国各地。这次骗子搬出“银监会”和“人民银行”，利用“信贷利率降低”等模棱两可的信息差，让很多受害者信以为真。骗子开口也不谈钱，当受害者听到影响征信等话术时，造成心理恐慌，很容易就上当受骗。

近期，也有多家知名央企密集发布声明，称有不法分子假冒集团推出理财项目。

6月23日晚间，据“中国广核集团”微信公众号消息，中国广核集团发布严正声明：“近期，中国广核集团接到群众反映，一款名为‘广核集团’的APP程序，疑似假冒我集团名义和标识，推出投资交易平台和‘新能源投资’等虚假投资理财项目。经核实，我集团及所属单位从未推出该等投资平台和发布该等理财项目。对此，我集团已向公安机关报案并向有关行政机关举报。”

6月12日，据“中国铁路”微信公众号消息，近期，国铁集团接到群众来电咨询，反映一款名为“八纵八横”的APP，自称是国铁集团授权推出的理财产品，发布了“呼南通道建设”“沿海通道建设”“京兰通道建设”等9款虚假投资理财项目，并将国铁集团公司简介、新闻报道等内容在APP中用于宣传推广。此行为严重侵害了国铁集团商誉，构成侵权，更是蓄意欺诈，损害公共利益，涉嫌刑事犯罪。对此，国铁集团已向公安机关报案并向有关行政机关举报。

来源：中国证券报·中证网 作者：郑雅烁