两家银行被罚超300万元 突出中小银行改革化险

他们梳理国家金融监督管理总局网站发现，近一段时间，已有工商银行云南省分行、宁波奉化农村商业银行、海南澄迈长江村镇银行、广州番禺新华村镇银行等被开出百万元级别的罚单。

今年5月，国家金融监督管理总局挂牌，业内认为金融监管质效将进一步提高。国家金融监管总局党委书记、局长李云泽表示，将全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，切实提高监管质效。

两家银行被罚超300万元

以罚单披露时间计算，6月以来，至少有5家银行及分支机构被开出100万元以上罚单，其中宁波奉化农村商业银行被罚金额最高，达380万元。

罚单指出了奉化农商行“坚守服务本地”定位不到位的相关问题，并提出该行信贷资金违规流入房市、股市等限制性领域，关联交易管理薄弱等。此外，罚单提出，该行员工管理存在严重缺漏，合规文化建设缺失、个别员工存在严重违规行为，监管意见落实不到位，数据治理问题突出。

工商银行云南省分行也因六项案由被处罚315万元，其中五项案由均与信贷管理有关，包括个人按揭贷款管理严重不审慎、个人贷款支付管理与控制不到位、信用卡透支资金支付管理与控制不到位等。此外，罚单显示，该行未按监管要求在增值税发票正面加注已承兑信息，增值税发票在他行重复使用。

还有部分农信社被监管处罚。其中，新疆维吾尔自治区农村信用社联合社被罚款190万元，案由主要涉及财务和投资方面，包括培训中心收入未纳入账内核算管理及成本费用未单独核算；违规投资低评级债券；支付社员机构的资金业务综合收益低于同档次市场平均利率。

突出中小银行改革化险

今年是国家金融监督管理总局挂牌的首年，对于未来的金融监管趋势，业内认为监管质效将进一步提高。

《2023年度国家金融监督管理总局（银保监会）部门预算》显示，2023年，国家金融监督管理总局预计派出银行机构检查组2000个，检查银行机构约2500家次。对于银行机构，2023年将开展一系列综合性检查、专项检查和线上检查等，突出中小银行改革化险，有效防范系统性风险等。

记者注意到，目前监管信息报送也颇受重视。今年6月，宁波海曙浦发村镇银行因监管报表数据不真实等问题被罚80万元。宁波鄞州农村商业银行EAST数据与1104数据交叉校核不一致、EAST数据存在错报漏报等数据质量问题被罚90万元。

来源：中国证券报·中证网 作者：王方圆