中信银行昆明分行因存在四项违规行为被云南证监局责令改正

云南证监局5月19日披露信息显示，经查，中信银行昆明分行存在以下违规行为：一是部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格。零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员未取得基金从业资格。二是该行由总部统一执行代销基金业务年度监察稽核工作，但总部2020年度、2021年度个人代销基金业务监察稽核报告未见审核、发文留痕。三是该行2022年上半年代销产品销售自查报告包含投资者适当性内容，但未见审核、发文留痕。四是该行基金销售业务反洗钱工作制度和相关落实情况未向云南证监局报备。

上述行为违反了《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第十七条第一款，《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《基金销售办法》）第二十六条第三款，《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号，以下简称《适当性办法》）第三十条,《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第202号，以下简称《反洗钱办法》）第九条、第十条、第十二条、第十五条、第十六条的规定，根据《基金销售办法》第五十三条、《适当性办法》第三十七条和《反洗钱办法》第十七条规定，云南证监局决定对中信银行昆明分行采取责令改正的监督管理措施。

来源：中国证券报·中证网 作者：董安琪