6月13日消息,据南平银保监分局行政处罚信息公开表显示,中国农业银行股份有限公司武夷山市支行存在以下违法违规行为:贷前调查不尽职,依据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十五条;中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,处以人民币50万元罚款。
6月13日消息,据南平银保监分局行政处罚信息公开表显示,中国农业银行股份有限公司武夷山市支行存在以下违法违规行为:贷前调查不尽职,依据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十五条;中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,处以人民币50万元罚款。
据悉,江苏江都农村商业银行股份有限公司的前身为江都市农村信用合作联社,2010年4月改制成江苏江都农村商业银行股份有限公司(以下简称江都农村商业银行),法人代表为尚修国。总部设在江苏省扬州市江都区龙城路21号。
《个人贷款管理暂行办法》第十三条规定,贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实,形成调查评价意见。
《个人贷款管理暂行办法》第十四条规定,贷款调查包括但不限于以下内容:
(一)借款人基本情况;
(二)借款人收入情况;
(三)借款用途;
(四)借款人还款来源、还款能力及还款方式;
(五)保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力。
《个人贷款管理暂行办法》第十五条规定,贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
1、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;
2、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;
3、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;
4、未按照规定进行信息披露的;
5、严重违反审慎经营规则的;
6、拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
原文如下:
(来源:中国银行保险监督管理委员会网站)
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