青岛农村商业银行股份有限公司第四届董事会第四次会议决议公告

　　青岛农村商业银行股份有限公司第四届董事会第四次会议决议公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届董事会第四次会议于2022年3月29日在本行总行召开。会议通知已于2022年3月18日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事13人，实际出席本次会议（含网络方式）的董事13人。刘冰冰、李庆香、薛健、鲁玉瑞、林盛、商有光、孙国茂、栾丕强、王少飞董事以网络方式参加会议。会议由董事长刘仲生主持，部分监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开及表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2022年市场风险管理政策〉的议案》。

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司集中度风险管理政策（2022年修订）〉的议案》。

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司2022年银行账簿利率风险管理政策〉的议案》。

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议并通过《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司衍生产品交易风险管理政策（2022年修订）〉的议案》。

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议并通过《关于核销不良贷款的议案》。

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议并通过《关于确认关联方的议案》。

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　七、逐项审议《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方2022年日常关联交易预计额度〉的议案》。

　　1.审议并通过青岛城市建设投资（集团）有限责任公司及其关联企业的预计额度

　　关联董事李庆香回避本项表决。

　　表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　2.审议并通过巴龙国际集团有限公司及其关联企业的预计额度

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　3.审议并通过青岛全球财富中心开发建设有限公司及其关联企业的预计额度

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　4.审议并通过烟台农村商业银行股份有限公司的预计额度

　　关联董事商有光回避本项表决。

　　表决结果为：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　5.审议并通过潍坊农村商业银行股份有限公司的预计额度

　　表决结果为：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本行全体独立董事对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。《关于部分关联方2022年日常关联交易预计额度的公告》同时在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露。本议案需提交股东大会审议。

　　八、审议并通过《关于巴龙国际集团有限公司股权质押的议案》。

　　表决结果为：同意12票，反对0票，弃权1票。

　　林盛董事投弃权票，理由为建议企业压减质押比例。

　　特此公告。

　　青岛农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月29日

　　青岛农村商业银行股份有限公司第四届监事会第四次会议决议公告

　　本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届监事会第四次会议于2022年3月29日在本行总行召开。会议通知已于2022年3月18日以电子邮件及书面方式发出。应出席本次会议的监事8人，实际出席本次会议（含网络方式）的监事8人。胡明、李晓澜、李志刚、吴刚、安杰、孙从程监事以网络方式参加会议。会议由监事长柳兴刚主持。会议的召开程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。

　　会议听取了《青岛农村商业银行股份有限公司2021年经营管理报告》《青岛农村商业银行股份有限公司2021年三农金融服务报告》等报告。

　　本次会议未有需审议表决的事项。

　　特此公告。

　　青岛农村商业银行股份有限公司监事会

　　2022年3月29日

　　青岛农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2022年日常关联交易预计额度的公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　2022年3月29日，本行召开第四届董事会第四次会议逐项审议通过了《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方2022年日常关联交易预计额度〉的议案》，李庆香、商有光董事分别回避相关子议案表决。本议案尚需提交股东大会审议，青岛城市建设投资（集团）有限责任公司、巴龙国际集团有限公司、巴龙国际建设集团有限公司、青岛全球财富中心开发建设有限公司等关联股东在审议相关子议案时需回避表决。

　　一、关联方及关联交易额度预计情况

　　（一）青岛城市建设投资（集团）有限责任公司及其关联企业

　　1.青岛城市建设投资（集团）有限责任公司成立于2008年5月23日，法定代表人陈明东，注册资本690,000万元，住所为青岛市市南区澳门路121号甲。经营范围：城市旧城改造及交通建设；土地整理与开发；市政设施建设与运营；政府房产项目的投资开发；现代服务业的投资与运营；经政府批准的国家法律、法规禁止以外的其他投资与经营活动。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　截至2021年9月30日，该公司资产总额3,831.90亿元，净资产1,262.50亿元，2021年1-9月实现营业收入284.70亿元，利润总额2.37亿元。

　　2.该公司持有本行9.05%的股份。

　　3.该公司及其关联企业2021年度关联交易预计额度392,150万元，2021年实际授信391,800万元，支付服务费338.30万元。

　　4.该公司及其关联企业2022年度关联交易预计额度387,680万元。其中授信类业务387,300万元，主要用于债券、流动资金贷款、信用证、进口押汇、进口代付、银团贷款、银行承兑汇票、保函、项目贷款、保理等业务，提供服务类业务380万元，主要用于支付服务费等。

　　（二）巴龙国际集团有限公司及其关联企业

　　1.巴龙国际集团有限公司成立于1998年12月21日，注册资本为100000万元元人民币，法人代表姜俊平。注册地址市南区香港中路59号31层，经营范围：许可项目：食品经营；道路货物运输（不含危险货物）；技术进出口；保健食品销售；货物进出口。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：服装制造；服饰制造；箱包制造；工艺美术品及礼仪用品制造（象牙及其制品除外）；日用百货销售；农副产品销售；新鲜蔬菜零售；新鲜水果零售；鲜肉批发；鲜肉零售；水产品批发；水产品零售；食品添加剂销售；化妆品批发；化妆品零售；厨具卫具及日用杂品批发；建筑材料销售；体育用品及器材零售；玩具销售；钟表销售；眼镜销售（不含隐形眼镜）；服装服饰零售；服装服饰批发；服装辅料销售；鞋帽批发；鞋帽零售；针纺织品及原料销售；针纺织品销售；箱包销售；机械设备销售；电子产品销售；家用电器销售；仪器仪表销售；塑料制品销售；橡胶制品销售；金银制品销售；广告制作；广告设计、代理；广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位）；国际货物运输代理；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；汽车零配件零售；汽车新车销售；互联网销售（除销售需要许可的商品）；专业设计服务。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　截至2021年12月31日，该公司资产总额73.08亿元，净资产42.32亿元，2021年实现营业收入33.46亿元，利润总额3.55亿元。

　　2.该公司及其一致行动人巴龙国际建设集团有限公司共计持有本行7.20%的股份。

　　3.该公司及其关联企业2021年度关联交易预计额度140,900万元，2021年实际授信140,000万元、支付员工服装费515.33万元。

　　4.该公司及其关联企业2022年度关联交易预计额度140,650万元。其中授信类业务140,000万元，主要用于流动资金贷款等业务，提供服务类业务650万元，主要用于支付员工服装费等。

　　（三）青岛全球财富中心开发建设有限公司及其关联企业

　　1.青岛全球财富中心开发建设有限公司成立于2010年6月4日，法定代表人安杰。注册地址和办公地址均为青岛市崂山区金家岭街道苗岭路15号青岛金融中心大厦1801室，注册资本为450,654万元，经营范围：主要包括区内土地开发建设和投资，房地产开发和经营，国有资产运行和资本运作，房屋租赁，广告牌租赁，发布国内广告业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　截至2021年9月30日，该公司总资产274.15亿元，净资产89.93亿元。2021年1-9月实现营业收入10.03亿元，利润总额0.28亿元。

　　2.本行股东监事安杰在该公司担任董事长。

　　3.该公司及其关联企业2021年度关联交易预计额度380,141万元，2021年实际授信380,141万元。

　　4.该公司及其关联企业2022年度关联交易预计额度520，280万元，主要用于非金融企业债券投资、北金所债权融资计划、固定资产贷款、城市更新融资、流动资金贷款、银行承兑汇票、保函、信用证等业务。

　　（四）烟台农村商业银行股份有限公司

　　1.该银行成立于1996年3月22日，法定代表人吕增兵，注册资本为250,000万元，住所为山东省烟台市高新技术产业开发区科技大道57号。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款等银行业务。

　　截至2021年9月末，该行资产总额540.04亿元，净资产37.33亿元，2021年1-9月实现净利润2.03亿元。

　　2.本行过去12个月曾任董事姜俊平过去12个月曾在该银行担任董事，本行独立董事商有光过去12个月曾在该银行担任独立董事。

　　3.该银行2021年度关联交易预计额度人民币210,000万元。截至2021年末，该关联方在本行的关联交易余额为8,730.39万元。

　　4.该银行2022年度关联交易预计额度人民币37,000万元。主要为资金类、代理保证类、买入返售等。

　　（五）潍坊农村商业银行股份有限公司

　　1.该银行成立于2012年11月14日，法定代表人张友彪，注册资本为259,652.43万元，住所为潍坊市奎文区北宫东街5007号。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款等银行业务。

　　截至2021年6月30日，该行资产总额721.22亿元，净资产48.05亿元，2021年1-6月实现营业收入8.21亿元，净利润4.65亿元。

　　2.本行过去12个月曾任董事姜俊平过去12个月曾在该银行担任董事。

　　3.该银行2021年度关联交易预计额度180,000万元，截至2021年末，该关联方在本行关联交易余额为0万元。

　　4.该银行2022年度关联交易预计额度50,000万元。主要为资金类、代理保证类、买入返售等。

　　本行2022年日常关联交易预计额度涉及的关联法人均不属于失信被执行人。

　　二、定价政策及公允性分析

　　（一）上述关联方2022年度关联交易预计额度并非实际必须发生的约定金额。本行预计的2022年度部分关联方日常重大、特别重大关联交易属于本行政策和经营范围内发生的常规业务。本行与关联方实际发生关联交易时将按照等价有偿、公允市价的原则定价，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

　　（二）2022年度本行与关联方实际发生关联交易将遵守法律法规、监管规定及本行规章制度，并按照相关业务内部授权程序审批后实施。超过2022年度关联交易预计额度的重大关联交易，按要求由本行风险管理与关联交易控制委员会审查，并提交董事会批准后实施；超过2022年度关联交易预计额度的特别重大关联交易，按要求由本行风险管理与关联交易控制委员会审查，经董事会审核并提交股东大会批准后实施。

　　（三）若因关联方的原因导致关联交易有失公允并给本行造成损失的，本行有权撤销或终止该交易，本行人员和关联方按照相关规定承担相应的责任。

　　三、关联交易目的及对本行的影响

　　本行开展上述日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、盈利能力及资产状况产生重大不利影响。

　　四、独立董事意见

　　独立董事事前认可意见：公司预计的部分关联方2022年日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，履行了内部审批程序，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响，没有损害公司和股东，特别是中小股东的利益，没有违法国家相关法律法规的规定。同意将本项议案提交董事会审议。

　　独立董事意见：公司预计的部分关联方2022年日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，履行了内部审批程序，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响，没有损害公司和股东，特别是中小股东的利益，没有违法国家相关法律法规的规定。同意《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方2022年日常关联交易预计额度〉的议案》，并同意将该议案提交股东大会审议。

　　特此公告。

　　青岛农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月29日

　　青岛农村商业银行股份有限公司独立董事关于相关事项的独立意见

　　根据《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》及《青岛农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，作为青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，现对下列事项发表如下独立意见：

　　关于《青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方2022年日常关联交易预计额度》的议案

　　公司预计的部分关联方2022年日常关联交易额度属于银行正常经营范围内 发生的常规业务，履行了内部审批程序，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响，没有损害公司和股东，特别是中小股东的利益，没有违法国家相关法律法规的规定。

　　同意《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方2022年日常关联交易预计额度〉的议案》，并同意将该议案提交股东大会审议。

　　独立董事：林盛、商有光、孙国茂、栾丕强、王少飞

　　青岛农村商业银行股份有限公司独立董事

　　关于相关事项的事前认可意见

　　根据《中华人民共和国公司法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》及《青岛农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，作为青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，基于独立判断的立场，对拟提交公司第四届董事会第四会议审议的相关事项进行了认真的事前审核，现发表事前认可意见如下：

　　《关于〈青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方2022年日常关联交易预计额度〉的议案》的事前认可意见

　　公司预计的部分关联方2022年日常关联交易额度属于银行正常经营范围内 发生的常规业务，履行了内部审批程序，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响，没有损害公司和股东，特别是中小股东的利益，没有违法国家相关法律法规的规定。

　　同意将本项议案提交董事会审议。

　　独立董事：林盛、商有光、孙国茂、栾丕强、王少飞

来源：中国证券报·中证网 作者：