银行转账频繁并不是以次数来计算的,根据国内大多数银行的规定,如果多次交易金额在五万以上,则认为次数频繁,会被监控。除此之外,大额支付交易也会被监控。
银行转账频繁并不是以次数来计算的,根据国内大多数银行的规定,如果多次交易金额在五万以上,则认为次数频繁,会被监控。除此之外,大额支付交易也会被监控。
银行卡频繁交易的标准包括:
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;
4、短期内频繁地收取来自于其经营业务明显无关的个人汇款;
5、如果交易金额在五万以上,交易次数频繁等。
在一天内,银行卡频繁交易,会触碰到银行相关风险预警系统,严重时候会导致银行卡被冻结,里面的资金取不出来,需要本人亲自到发卡行解封才可以正常使用,当然了,一般正常的转账交易是不会导致这种后果的,所以大家在使用银行转账交易时一定要注意,至于企业大笔资金往来,则需要用到网银了。
其实银行采取这一单日交易金额限制也是有其合理合法的地方,是国家要求银行进行的反洗钱监控行为,为了打击违法犯罪活动,同时保护持卡人的合法权益。银行也是出台了相关的限制,倘若没有这一方面的监控,那些洗黑钱的违法行为将会更加猖狂,更损害了持卡人的合法权益。
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