北京银行发布询证函业务服务标准及流程

2024年7月2日，银行股份有限公司发布《关于北京银行发布询证函业务服务标准及流程的公告》，公告详细内容如下：北京银行已实现表1—13项（含附表）及表14无追索权保理、京信链、黄金租借、黄金询价、福费廷、代客外汇期权（欧式、美式、亚式）及已签订合同但尚未提供资金的贷款等业务的集中办理。对于未公示的其他内容，如需询证可以与北京银行就拟确认的具体内容进行沟通处理。

一、询证函业务可受理时间及范围

1.受理及回函机构：纸质函证由企业账户开户机构的所属一级分行统一接收来函及回函，由企业账户开户机构执行收费。开户机构的收函邮寄地址及分行联系方式见附件。数字函证由系统直接派发至企业账户开户机构，企业账户开户机构的所属一级分行统一回函。

2.受理方式及可受理时间：支持受理纸质来函及电子来函，其中电子来函目前仅受理函证基准日期为2019-12-31(含)之后的询证请求。一份询证函只支持列示一个函证基准日。纸质来函支持邮寄和跟函两种方式的银行询证函业务。采用现场跟函方式的，跟函人员信息应填写在询证函“联系人”信息中并出具经授权加盖会计师事务所印章的介绍信，跟函人员携带本人身份证件进行办理。

3.函证范围：北京银行已实现表1—13项（含附表）及表14无追索权保理、京信链、黄金租借、黄金询价、福费廷、代客外汇期权（欧式、美式、亚式）及已签订合同但尚未提供资金的贷款等业务的集中办理。对于未公示的其他内容，如需询证可以与北京银行就拟确认的具体内容进行沟通处理。

二、受理询证函格式

1.纸质函证受理格式及回函

北京银行纸质函证仅受理按照《财政部办公厅、金融监管总局办公厅关于印发<银行函证工作操作指引>的通知》（财办会〔2024〕2号）（以下简称《通知》）和《银行函证工作操作指引》（财办会〔2024〕2号）（以下简称《操作指引》）要求填写的标准格式银行询证函（即格式一和格式二）和验资业务银行询证函，回函数据均为函证基准日期北京银行系统当天日终数据，不支持具体时点询证。

北京银行受理的纸质来函以来函填写的机构代表的主体范围进行回函。回函范围最高层级按照网点为主体范围进行回函。

北京银行受理的纸质函证均采用北京银行系统自动生成的回函文件进行回函。函证报告统一加盖“北京银行**询证函业务专用章”并打印防伪查询码，该查询码可通过北京银行官网“常用查询-业务查询-询证函业务验证”功能模块输入查询码、出具日期、回函编号及验证码校验函证的真伪。

2.数字函证受理格式及回函方式

北京银行数字函证仅受理按照《财政部办公厅、金融监管总局办公厅关于印发<银行函证工作操作指引>的通知》（财办会〔2024〕2号）（以下简称《通知》）和《银行函证工作操作指引》（财办会〔2024〕2号）（以下简称《操作指引》）要求填写的标准格式银行询证函（格式二），暂不支持验资业务。回函数据均为询证日期系统当天日终数据，不支持具体时点询证。

北京银行受理的电子来函以来函填写的机构代表的主体范围进行回函。回函范围最高层级按照网点为主体范围进行回函。

北京银行受理的电子来函均采用北京银行系统自动生成的回函文件进行回函。函证报告首页统一加盖“北京银行**询证函业务专用章”。

三、办理流程及所需材料

1.会计师事务所应将询证函邮寄至被询证单位账户开户机构对应的集中处理邮寄地址（邮寄地址详见公告附件）。来函必须明确询证账户的开户机构，北京银行将以该开户机构对应范围进行查询和回函。未明确开户机构或未按邮寄地址邮寄的，北京银行将予以退函处理。

2.询证函首页（或尾页）和多页骑缝处应加盖被询证单位公章，询证函尾页还应加盖被询证单位在北京银行的预留印鉴。对于被询证单位销户后印鉴发生变更等无法核验有效银行预留印鉴的情况，为防范客户信息泄露风险，会计师事务所需根据实际情况随来函提供被询证单位相关说明材料（例如单位有效证件材料、印章变更连续性相关证明文件如账户变更申请书、营业执照、开户许可证、法人身份证、公安机关指定印章厂出具的旧印章变更证明、旧印章销毁证明、新印章刻制证明等）。

3.注册会计师应按照《通知》和《操作指引》要求填写银行询证函，如对于确定无需函证的项目或具体栏位，应当将该项目或具体栏位的表格用斜线划掉，不得留白。回函地址、联系人、电话、邮编、电子邮箱、公司经办人及其职务和电话等要素须完整、准确填写。经办分行将对询证函格式进行审核，不符合规定的将在3个工作日内通知会计师事务所并做退函处理。

4.北京银行根据《通知》和《操作指引》要求查询被询证单位在经办机构办理的业务信息并据此回函后加盖“北京银行**询证函业务专用章”，并按照询证函载明的回函地址进行回函。跟函注册会计师直接取走回函的，需配合北京银行提供资料并办理交接手续。

四、收费方式及收费标准

根据北京银行官网公示的收费标准，“资信见证类-询证函手续费”收取标准为100元/份，小微企业免费。北京银行以询证函中填写的扣费账户，以及询证函尾页清晰、完整加盖扣费账户的预留印鉴，从扣费账户直接扣收服务费用。若被询证单位指定扣费账户无法成功扣费或未及时以其他方式缴纳费用的，北京银行将对来函予以退函。

五、办理时间及办理时限

在北京银行对公网点营业时间内均可办理银行询证函业务。北京银行将在自收到符合规定的询证函之日起10个工作日内，按照要求将回函直接回复会计师事务所或交付跟函注册会计师。