郑州银行发布银行函证业务

2024年6月21日，郑州银行股份有限公司发布《关于郑州银行发布银行函证业务的公告》，公告详细内容如下：根据财政部办公厅金融监管总局办公厅关于印发《银行函证工作操作指引》（财办会〔2024〕2号）的文件要求，郑州银行（以下简称“郑州银行”）对银行函证工作中的具体事项予以进一步明确和细化，并将于2024年7月1日起正式执行，现公告如下：

一、集中受理方式

由郑州银行集中作业中心统一受理纸质函证及电子函证。

二、集中受理格式

电子函证：“银行询证函（格式一）”、“银行询证函（格式二）”及“验资业务银行询证函”三种格式的银行函证。

纸质函证：“银行询证函（格式一）”、“银行询证函（格式二）”两种格式的银行函证。

三、受理要求及回函方式

1、纸质函证：

（1）贵单位委托的会计师事务所来函应采取邮寄方式送达至公示地址，请勿通过被审计单位人员、郑州银行客户经理、各营业网点传递银行询证函，具体邮寄地址为：河南省郑州市郑东新区商务外环路22号郑州银行大厦运营管理部502，联系人：郑州银行运营管理部集中作业中心，联系电话：0371-67009761，具体网点情况详见附件。

（2）一份询证函仅可询证一个函证基准日，若询证多个函证基准日的，应分别询证。

（3）事务所应当在来函中明确函证的查询范围，郑州银行目前可查询具体业务的最高机构层级为开户机构。

（4）被询证单位预留签章可按以下三种方式进行加盖：①公章、预留印鉴章；②公章；③预留印鉴章。多页材料还应骑缝盖章，应将被询证单位在预留签章处加盖的印章用作骑缝章。如同一客户有多个账户且预留印鉴不同，应加盖扣款账户预留印鉴。

（5）银行询证函（格式一）中无需函证的事项应斜线划掉，不得留白；函证“14.其他函证事项”信息时，需列明具体函证事项，若该项未明确视为无其他函证事项，可填写“无”；若不函证第14项内容，需划线处理。

（6）银行询证函（格式二）中除抬头基本信息外，还应填写扣款银行账号、“银行存款”账号、“注销的银行存款账户”拟查询的期间等。

（7）来函格式及内容还应符合《财政部办公厅金融监管总局办公厅关于印发(银行函证工作操作指引)》（财办会〔2024〕2号）的填写要求，对于填写不符合规定、未成功缴费等事项，郑州银行将在收到询证函3个工作日内通过邮寄方式做退函处理。

郑州银行自收到符合规定的询证函之日起10个工作日内将回函邮寄至来函指定地址，回函原则上采用郑州银行系统生成的银行函证报告，并加盖“郑州银行股份有限公司函证业务专用章”电子印章，原件存档不再寄回。

2、电子函证：贵单位委托的会计师事务所可通过中国互联网金融协会“数字函证平台”向郑州银行发起申请，并满足填写要求，同时贵单位应在3个工作日内通过郑州银行企业网上银行、手机银行或开户网点完成函证授权及手续费缴纳，对于未及时完成的，系统将做退函处理。

3、现场跟函：对于纸质验资业务银行询证函，会计师事务所等第三方机构可以进行现场跟函，跟函请至开户机构办理，跟函人员信息应填写在询证函“联系人”信息中。会计师事务所等第三方机构应向郑州银行提供经授权加盖会计师事务所等第三方机构印章的介绍信，跟函人员携带身份证件进行办理。会计师事务所等第三方机构已实现集中函证的，介绍信可以加盖集中处理机构的印章。特殊情况需要修改联系人的，应在介绍信中予以注明。

四、收费标准及优惠政策

1、函证业务收费按照郑州银行官网公示的《郑州银行服务价目表》执行，查询路径为“郑州银行官网-资费查询-市场调节价-郑州银行服务价目表”。

2、对于经认定符合《中小企业划型标准规定》（工信部联企业〔2011〕300号）的小型和微型企业，免收询证函手续费，符合认定标准的客户，请及时至开户网点进行认定。