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什么是人民币外汇掉期

人民币外汇掉期是指境内机构与银行有一前一后不同日期、两次方向相反的本外币交易。人民币外汇掉期能够帮助企业解决中短期外汇资金来源问题,调剂本外币资金余缺,从而提升其资金筹措与管理的灵活性,降低资金综合成本,并能够帮助企业规避远期汇率风险,提前锁定成本收益。

什么是人民币外汇掉期

人民币外汇掉期,是指境内机构与银行有一前一后不同日期、两次方向相反的本外币交易。人民币外汇掉期能够帮助企业解决中短期外汇资金来源问题,调剂本外币资金余缺,从而提升其资金筹措与管理的灵活性,降低资金综合成本,并能够帮助企业规避远期汇率风险,提前锁定成本收益。

在前一次交易中,境内机构用外汇按照约定汇率从银行换入人民币,在后一次交易中,该机构再用人民币按照约定汇率从银行换回外汇;上述交易也可以相反办理。

例如,某出口企业收到国外进口商支付的出口货款500 万美元,该企业需将货款结汇成人民币用于国内支出,但同时该企业需进口原材料并将于3 个月后支付500万美元的货款。此时,该企业就可以与银行办理一笔即期对3个月远期的人民币与外币掉期业务:即期卖出500 万美元,取得相应的人民币,3 个月远期以人民币买入500 万美元。

通过上述交易,该企业可以轧平其中的资金缺口,达到规避风险的目的。

办理指引:

1、人民币外汇掉期业务实行实需原则。近端和远端企业需提供能够证明其真实需求背景的书面材料,外汇资金的来源和使用须符合国家外汇管理规定;

2、企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度,缴纳比例需咨询办理银行。

人民币外汇掉期的交易模式:

(1)在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以相同的汇率、相同金额进行一次本金的反向交换;

(2)中国人民银行和国家外汇管理局规定的其他形式。利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额,可以固定利率计算利息,也可以浮动利率计算利息。

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