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关于防范电信网络诈骗和跨境赌博的重要提示

近年以来,电信网络诈骗和跨境赌博案件高发多发,严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序。人民银行明确将打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作列入2021年重点工作,持续升级处理力度,保持高压打击态势。

一、电信网络诈骗

1、什么是电信网络诈骗?

电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

2、电信网络诈骗有什么特点?

(1)作案手法变化快。犯罪分子作案手法翻新层出,千方百计编造各种虚假事实进行诈骗犯罪,从最初的“中奖”、“消费”虚假信息,发展到“绑架勒索”、“电话欠费”等虚构事实诈骗,甚至冒充电信工作人员、公安民警诈骗,欺骗性非常大,识别很困难,没有接收过诈骗信息的群众非常容易上当受骗。

(2)社会危害相对较大。一些群众多年的积蓄一夜之间被犯罪分子骗取,思想包袱很大,个别群众因被骗厌世轻生自杀,给社会治安管理工作带来了很大压力。

(3)受害群体不特定。通过梳理分析,受害群体按职业分,有在校学生、个体老板、下岗工人、打工人员、农民;按年龄段分,青年人、中年人和老年人均占一定比例。

(4)侦办难度大。由于电信诈骗犯罪往往是跨地区甚至是跨境作案,涉案资金账户和受害人遍布全国各地,地区协作成本高、破案难度大。另外,此类犯罪涉及互联网、电信、计算机等多个领域,加之银行具有开户方便、销户方便、转账方便、取款方便等功能优势,犯罪分子转移赃款便捷迅速,证据固定难度大,追回赃款的可能性小,都加大了此类案件的侦办难度。

3、反诈小技巧

在遭遇电信网络诈骗后,应尽快做到以下三步:一是准确记录骗子的账号、账户姓名;二是尽快拨打110或者到最近的公安机关报案;三是及时准确将骗子的账号和账户姓名提供给民警,由公安机关进行紧急止付。

六不:不轻信,不汇款、不透漏、不扫码、不点击链接、不接听转接电话。

三问:遇到情况,主动问本地警察,主动问银行、主动问当事人。

养成七个好习惯:

一是保护好个人身份证和银行卡信息,保管好不用的复印件、睡眠卡、交易流水信息。

二是网上银行操作时,最好手工输入银行官方网址,防止登录钓鱼网站。

三是输入密码时,用手遮挡。

四是密码要设置得相对复杂、独立,避免过于简单,避免与其他密码相同,定期更换。

五是开通账户动账通知短信,一旦发现账户资金有异常变动,立刻冻结或挂失。

六是不随意链接不明公共wifi进行网上银行、支付账户操作。

七是单独设立小额独立银行账户,用于日常网上购物、消费。

二、跨境网络赌博

1、什么是跨境网络赌博?

跨境赌博作为新型的赌博方式,赌博网站设在境外,利用互联网、移动通讯终端等传输赌博视频、数据,组织和吸引境内人员参加的赌博活动,有一套从境外向境内、自上而下的组织架构,境外组织位于架构的顶端,国内各级代理是下线,负责扩大参赌人数,吸纳赌资。

2、跨境网络赌博特点是什么?

(1)蔓延迅速,涉及面广。目前面向我国大量发展会员的境外赌博网站达2000左右,从人数规模上看,有些网站会员多达几十万甚至上百万。

(2)境外操纵,境内渗透。从公安机关掌握的情况看,几乎所有国际知名赌博集团均开设面向我国的中文赌博网站,有的还直接派人入境发展下线和代理。

(3)赌资巨大,危害严重。从去年全国公安机关侦破的网络赌博案件看,投注额超过10亿元的案件有近百起,每年我国因为网络赌博流失到境外的资金高达几百亿元。

(4)与其他犯罪相互交织。赌博历来与涉黑、涉恶、绑架、勒索等严重刑事犯罪、经济犯罪及腐败现象相伴相随,极易滋生诱发大量违法犯罪。

3、防范跨境网络赌博安全提示

在跨境网络赌博等违法犯罪活动中,不法分子往往利用购买来的银行卡及账户转移赌资。为避免承担相应的法律责任,请您不要出租、出借、出售任何形式的个人金融账户,包括银行卡、支付二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户。同时保管好身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。

根据相关规定,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

在我国,参与跨境网络赌博,开设赌博网站是违法犯罪行为,需要承担相应法律风险,请加强防范,自觉抵制。

跨境赌博、网络赌博是骗局,平台背后往往是不法分子在操控输赢,请了解网络赌博套路,认清赌博的危害和后果,切勿相信虚假广告宣传,更不要参与。

对于网络中陌生的“好友”应提高警惕,切勿轻信对方说辞。妥善保护好自己的银行账户信息和个人信息,不要向他人泄露或在不明网站中填写。

如您遇到疑似电信网络诈骗及跨境赌博,请拨打全国反诈中心电话:96110,或请致电咨询我行24小时客服热线:95574。

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