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东莞银行再启动“回A”计划

终止审核四年后,东莞银行再度启动A股上市计划。东莞银行近期的股东大会审议通过A股上市、授权及聘请辅导机构等3份IPO相关议案。

终止审核四年后,东莞银行再度启动A股上市计划。东莞银行近期的股东大会审议通过A股上市、授权及聘请辅导机构等3份IPO相关议案。与此同时今年1月刚刚在香港上市的甘肃银行也给出了“回A”计划。

根据证监会官网提供的信息,目前处于A股排队银行数量已达16家,有11家目前的状态为预先披露更新。其中,安徽马鞍山农商行和江苏大丰农商行为今年5月刚刚更新状态,随着更多银行重启“回A”计划,未来排队银行的队伍会进一步扩容。

东莞银行股东总数仍有5134户

东莞银行的上市意愿可谓由来已久,早在2008年3月,东莞银行首次向证监会递交上市申请材料,以此计算,已经10年有余。

此次回A,东莞银行的业绩也发生了较大的改善。其最近发布2017年显示,去年实现净利润21.31亿元,比上年增加2.20亿元,增幅11.49%。从数据来看,东莞银行目前发展情况良好。截至2017年12月31日,东莞银行资产总额2612.83亿元,比年初增加291.92亿元,增幅12.58%;负债总额2431.77亿元,比年初增加276.48亿元,增幅12.83%。

值得关注的是,去年东莞银行不良贷款余额和不良率实现“双降”。截至2017年底,东莞银行不良贷款余额为15亿元,降幅3.78%;不良贷款率为1.49%,较去年初下降0.20个百分点。

东莞银行董事长卢国锋表示: 2017年是东莞银行深入推进战略转型和创新发展的重要一年。去年东莞银行主要监管指标稳健良好,资本充足率为14.42%,流动性比例为67.16%,成本收入比为33.79%,均满足监管要求。

东莞银行的前身东莞市商业银行成立于1999年,2008年3月正式更名为东莞银行。东莞银行此前的股权结构比较复杂,去年则进行了调整,出现了好转,但并不明显,截至报告期末,东莞银行股东总数仍有5134户,其中:机构股东82户,自然人股东5052户。

目前直接持有东莞银行股权5%及以上的股东仅有东莞市财政局,系机关法人,为东莞银行第一大股东,持有22.22%的股份。此外东莞金融控股集团及其控制的三家公司合计持有的东莞银行10.95%的股份。目前东莞银行无控股股东及实际控制人。

甘肃银行趁热打铁拟发行A股

在东莞银行准备回A的同时,甘肃银行也宣布启动A股上市工作,甘肃银行今年1月18日才刚刚在H股上市,当时全球发售发行合计22.12亿股H股,募资净额约57.43亿港元,用于补充资本金。在其H股上市首日,甘肃银行计划财务部总经理郝菊梅在接受记者采访时曾表示,暂时还没有明确回归A股计划。不过时隔不到4个月,甘肃银行便开始准备A股上市。今年5月3日,华泰联合证券在官网发布《关于甘肃银行股份有限公司首次公开发行A股股票并上市辅导备案申请报告》。

从业绩来看,甘肃银行“归队”似乎顺理成章,甘肃银行H股上市后的年报非常亮眼,2017年营业收入约80.53亿元,同比增加15.5%;该行拥有人应占年内利润约33.58亿元,同比增长75.2%。

不过有知情人士却表示,业绩是否可以持续目前还不能过早下结论,甘肃银行虽然不良率出现逐年下降的趋势,但是关注类贷款额,却明显提升。这和当地的经济构成息息相关,西北地区不少城市资源丰富,很多企业从事和资源相关行业,如煤炭、钢铁等,此前由于产能过剩,资源品的价格一直萎靡不振,导致企业出现大量的呆账、坏账,近年随着国家去产能,资源品的价格出现探底回升。相关公司业绩有所好转,银行的压力也逐步减轻,业绩出现快速提升,但是这种趋势是否能够持续还不得而知。因此选择趁热打铁,也是情理之中。”

自今年初成都银行A股上市之后,银行IPO热情一直是暗流汹涌。截至目前,A股排队银行数量已达16家,有11家目前的状态为预先披露更新,剩余5家则为预先披露。

银行急于“回A”,有着切实的“补血”需求。根据银监会资本新规过渡期安排,到2018年底,系统性重要银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别不得低于11.5%、9.5%和8.5%,其他银行在这个基础上分别少一个百分点。

从目前的情况来看,不少银行的核心一级资本充足率降至9%以下。

“银行最近面临着较大的资本充足率压力,主要原因有两点:其一,严监管下对于银行的资本要求提高;其二,根据银监会的安排,2018年各银行需要满足《巴塞尔协议Ⅲ》中对于资本的要求,也就是说今年是银行资本充足率考核的‘落地年’,因此地方农商行、城商行急于上市。”展恒财富分析师李晓芳表示。

前海开源首席经济学家杨德龙对记者表示,整体来看,银行今年的资金补充压力较大,银行业今年的方向是脱虚入实,但是银行的贷款业务资本扣减水平较高,资本消耗速度过快,导致其资金补充压力加重。

重阳投资分析师谭伟在接受记者采访时表示,在金融降杠杆的背景下,央行的MPA考核体系、各金融子行业监管新规持续落地等因素影响,商业银行对资本补充显得特别迫切。银行补充资本有两种方式,内部依靠利润的积累,或者对外发行符合要求的资本工具,比如股票。

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