3月22日,知名宏观对冲私募半夏投资创始人李蓓公开表示,受隔夜美国财长耶伦发声“如果有必要,联邦政府有意为更多中小型银行的存款提供担保支持”的利好消息影响,美国银行股板块整体大涨,并带动风险资产走强。但其认为,美国小银行的危机可能远未结束。
3月22日,知名宏观对冲私募半夏投资创始人李蓓公开表示,受隔夜美国财长耶伦发声“如果有必要,联邦政府有意为更多中小型银行的存款提供担保支持”的利好消息影响,美国银行股板块整体大涨,并带动风险资产走强。但其认为,美国小银行的危机可能远未结束。
李蓓称,本轮美国的银行业危机有两个关键点。一是银行的风险管理存在严重的问题和漏洞,造成实质性资产负债表创伤;二是存款流失。具体来看,美国银行业总体约40%的资产是按揭贷款,但美国小银行50%以上的资产则均是长期固定利率资产(粗略估计平均久期大于10年)。在此背景下,美国的小银行整体面临着巨大的久期风险。此外,在硅谷银行的风险爆发之前,美国银行业已经持续了半年左右的全行业存款流失。
整体来看,李蓓认为:“即便联邦政府为更多中小型银行的存款提供全额担保支持,只是短期遏制居民和企业从小银行挤兑、转移存款到大银行的行为,不能改变全行业存款下降的事实。”而从相关扩散影响来看,李蓓同时表示,本轮美国小银行危机对美国实体经济的影响有限,但对于美国金融市场的不确定性影响则会“高得多”。
来源:中国证券报·中证网 作者:倪伟
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