贷款“三查”不到位 建行抚州市分行被罚40万元

9月20日消息，据中国银保监会抚州监管分局2022年第20号行政处罚信息公开表显示，中国建设银行股份有限公司抚州市分行存在以下违法违规行为：贷款“三查”不到位，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对机构予以罚款40万元。

据悉，中国建设银行股份有限公司抚州市分行成立于2000年10月17日，注册地位于江西省抚州市临川区临川大道418号，法定代表人为吴伟。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

1、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

2、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

3、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

4、未按照规定进行信息披露的；

5、严重违反审慎经营规则的；

6、拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

原文如下：

（来源：中国银行保险监督管理委员会网站）