华夏银行哈尔滨分行领60万罚单 涉及银信通道业务资金回流借款人等行为

9月7日消息，据黑龙江银保监局行政处罚信息公开表显示，华夏银行股份有限公司哈尔滨分行存在以下违法违规行为：个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源；银信通道业务资金回流借款人，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款60万元。

据悉，华夏银行股份有限公司哈尔滨分行成立于2016年10月09日，注册地位于黑龙江省哈尔滨市道里区丽江路2586号AB栋商城1层2号，法定代表人为克甲庆。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

1、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

2、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

3、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

4、未按照规定进行信息披露的；

5、严重违反审慎经营规则的；

6、拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

原文如下：

（来源：中国银行保险监督管理委员会网站）