近日,银保监会网站6月2日公布的行政处罚信息显示,中国银行、光大银行、中银理财、光大理财合计被罚1490万元,其中两家理财公司合计被罚890万元。
近日,银保监会网站6月2日公布的行政处罚信息显示,中国银行、光大银行、中银理财、光大理财合计被罚1490万元,其中两家理财公司合计被罚890万元。
罚单显示,中国银行被罚200万元,涉及案由为中国银行理财业务存在违法违规行为,老产品规模在部分时点出现反弹。
中银理财被罚460万元,涉及案由包括:公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%;全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%;开放式公募理财产品杠杆水平超标;同一合同项下涉及同一交易对手和同类底层资产的交易存在不公平性;理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值;理财公司对关联法人的认定不符合监管要求。
光大银行被罚400万元,涉及案由包括:老产品规模在部分时点出现反弹、托管机构未及时发现理财产品集中度超标、托管业务违反资产独立性要求等。
光大理财被罚430万元,涉及案由包括:公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%;全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%;开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标;使用第三方移动办公平台存在风险隐患,信息系统管控有效性不足;理财产品宣传不一致不准确。
业内人士分析,截至2021年末,理财存量业务整改基本完成,理财乱象根本扭转。产品净值化转型成效积极,打破刚兑行业生态逐步形成。理财公司的公司治理和内控管理逐步健全,服务实体经济质效明显提升。
在估值方面,分析人士强调,监管部门督促机构健全估值核算体系,采用科学合理的估值方法,严格规范理财产品净值生成,及时反映金融资产的收益与风险,向理财投资者真实准确传递净值波动,树立科学的理财产品风险观和收益观,促进打破刚兑预期。
编辑:李若愚 亚文辉
来源:中国证券报·中证网 作者:欧阳剑环
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