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光大银行领400万罚单 涉及理财业务违法违规

6月2日消息,据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表显示,中国光大银行股份有限公司光大银行理财业务存在以下违法违规行为:老产品规模在部分时点出现反弹;托管机构未及时发现理财产品集中度超标;托管业务违反资产独立性要求,操作管理不到位,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,被处以人民币400万元罚款。

6月2日消息,据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表显示,中国光大银行股份有限公司光大银行理财业务存在以下违法违规行为:老产品规模在部分时点出现反弹;托管机构未及时发现理财产品集中度超标;托管业务违反资产独立性要求,操作管理不到位,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,被处以人民币400万元罚款。

据悉,中国光大银行成立于1992年8月,是经国务院批复并经中国人民银行批准设立的全国性股份制商业银行,总部设在北京。中国光大银行于2010年8月在上海证券交易所挂牌上市、2013年12月在香港联合交易所挂牌上市。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定,银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

1、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

2、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

3、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

4、未按照规定进行信息披露的;

5、严重违反审慎经营规则的;

6、拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

原文如下:

光大银行领400万罚单 涉及理财业务违法违规

(来源:中国银行保险监督管理委员会网站)

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