江苏常熟农村商业银行年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。

　　2 公司全体董事出席董事会会议。

　　3 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　4 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金股利人民币1.2元（含税），合计派发现金股利人民币328,902,711元。

　　本方案尚需提交2021年度股东大会审议。

　　第二节 公司基本情况

　　1 公司简介

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　　2 报告期公司主要业务简介

　　2.1  经营范围

　　公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑和贴现；办理银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务、代理发行、代理兑付、承销政府债券和金融债券；买卖政府债券和金融债券；按中国人民银行的规定从事同业拆借；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；外汇票据的承兑和贴现；结汇、售汇；资信调查、咨询及见证业务；银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　2.2 公司所处行业情况

　　2021年是建党一百周年，也是“十四五”开局之年。“十四五”经济发展规划和中央经济及金融工作会议为当前及未来较长一段时间的银行业务发展指明了方向。商业银行要不忘初心，坚守使命，紧跟党和国家的各项大政方针，积极践行普惠金融，大力支持乡村振兴，持续加大对实体经济的支持力度，有效提升金融资源的配置效率，全面助力构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。

　　2.3 公司从事的业务情况

　　零售银行业务主要包括储蓄存款、投资理财、代销基金等财富业务，小微贷款、消费金融、房屋按揭等信贷业务，信用卡业务，手机银行、微信银行、收单结算等电子银行业务。公司聚焦财富管理发展方向，积极推动零售业务全面走上“客户提升、乡村振兴和财富管理”的新阶段。通过深耕网格管理、实施整村授信和建设普惠金融服务点等措施，持续推进服务下沉，不断扩大普惠金融服务覆盖面。推进场景化建设，通过打造“春节存款嘉年华”“三代社保卡权益”“新时代文明积分”“飞燕集市”等特色品牌活动，不断夯实客户基础。不断加深政银企合作，探索民生化服务新模式，目前已推出“金融+政务”场景的政银惠民工程，“金融+生活”场景的直播带货、常银生活等线上服务生态，并不断丰富民生服务内涵。

　　公司银行业务主要包括企业金融业务、三农金融业务、票据业务、国际金融业务、投资银行业务等。公司重点支持“三农”、小微企业，拓展小微企业主、个体商户、农户等客户群体，促进资产重心持续做小做散。持续加大商票保贴业务的推广力度，利用核心企业信用，服务供应链上下游中小微企业融资。国际业务通过直连客户，产品创新，放管服督等举措，优化业务流程、提升服务质量，促进国际业务做优做精。投资银行业务致力于为公司优质客户提供传统信贷以外的投融资产品与服务，解决客户经营转型过程中的难点和痛点，助力区域实体经济平稳健康发展。

　　金融市场业务主要包括货币市场业务、债券业务、衍生品业务和财富业务等。货币市场业务包括本外币拆入拆出、买入返售和卖出回购、同业存放和存放同业、同业存单发行与交易。债券业务主要包括债券投资、债券交易、债券借贷、债券分销(农发债承销资格）、柜台债券等。衍生品业务方面，公司取得了普通类衍生资格和代客远期及掉期结售汇等代客类业务资格，主要包括利率互换、信用风险缓释凭证投资、外汇远期、外汇掉期、结构性存款等业务。财富业务包括理财的发行与投资、代销与私人银行业务等。同时，公司拥有银行间结算代理资格（甲类户）。

　　村镇银行业务主要包括吸收存款、发放贷款、国内结算、同业拆借、银行卡业务等。积极推动存贷业务联动工作，在业务联动和考核联动的基础上，整合存贷业务贡献度，加强队伍融合转型，形成统一的队伍管理体系。升级渠道保障，实现扩面增效，上线新版手机银行，新增资金归集、灵活转账等功能，增强客户粘性。推进业务线上化转型，完善服务模式，实现征信授权查询线上化、合同签约线上化、提款用款线上化、营销模式线上化等多项功能。坚守定位下沉村镇，扎实做好普惠金融整村授信工作，提升整村授信覆盖面，优化信贷流程，有效解决农户融资难的问题。

　　2.4 核心竞争力分析

　　坚守市场定位，践行普惠金融。公司践行“普惠金融、责任银行”的企业使命，坚持服务“三农”、服务小企业、服务小微企业的市场定位，围绕服务实体经济、民营小微企业和乡村振兴领域，坚持走特色化、差异化的小微发展道路。以标准化技术和流程做好小微金融服务，打造普惠领航标杆银行，科技领跑价值银行，区域领先幸福银行。

　　推进双线融合，深化零售转型。公司围绕“客户年轻化、服务线上化、竞争差异化”的零售业务发展趋势，加速线上线下双融合，推进零售银行转型。深耕线下，以分支机构和村镇银行为支撑，配合自助银行、普惠金融服务点、兴福驿站，延伸金融服务范围；培育线上，以线上产品为抓手，促进线上线下业务场景融合，以线上技术为支撑，优化微银行及电子银行功能，提升客户体验，搭建覆盖“城、镇、村”三级综合性金融服务平台。

　　强化风险管控，护航业务发展。公司严格遵守“创新、稳健、合规”的风控原则，积极应对经济金融形势变化，加强信贷资产质量管理，深化重点领域风险管控，创新不良处置方式，不断优化信贷资产结构，努力实现风险收益最大化。公司持续强化全面风险管理，以完善体系为保障，以科学计量为基础，以流程优化为抓手，以激励约束为引导，以信息技术为依托，动态高效管理各类风险。通过限额管理、压力测试有效监测市场风险水平，根据市场利率变动情况，调整交易策略，有效控制市场风险。加强科技风险管控，推进科技风险常态化监测与排查，深化业务连续性管理及系统灾备接管演练，提升协同应急能力。

　　突出创新驱动，聚力科技赋能。公司坚持“科技强行”战略，深入推进金融科技项目化、市场化、公司化改革，加强金融科技体制、机制和团队建设，完善金融科技研发与应用体系，不断提高科技创新与研发能力，打造流程化、移动化、线上化的“小微金融信贷工厂”；加快核心系统换代升级，借鉴同业核心系统设计先进实践，采取分布式核心架构和国产分布式数据库技术，全面提升核心系统运营性能；运用人工智能、大数据、区块链等技术打造金融科技核心竞争力，为公司发展提供坚实的技术支撑与保障。

　　规范公司治理，夯实队伍建设。公司以建设“特色鲜明的一流上市农商行”为目标，构建以“三会一层”为主体的公司治理组织架构。公司高度重视人才梯队建设，拥有一支充满拼搏精神、富有创新力和凝聚力的员工队伍；坚持选贤任能，以公开、平等、竞争、择优为导向，不断完善人才培养、选拔与考核机制，实行优胜劣汰，激发员工队伍活力，搭建良好成长通道，提拔一批业务精良、专业引领、价值匹配、综合素质优良的业务骨干充实到关键岗位，为更好应对行业竞争，促进公司高质量发展提供人才保障。

　　2.5 报告期内主要经营情况

　　报告期内，公司积极应对新冠疫情蔓延和经济下行的严峻挑战，持续推动普惠金融战略和大零售转型，实现了效益、规模、质量的均衡发展。

　　经营效益持续提升。报告期内，集团实现营业收入76.55亿元，同比增加10.73亿元，增幅16.31%。实现归属于上市公司股东的净利润21.88亿元，同比增3.85亿元，增幅21.34%。总资产收益率（ROA）1.03%，较年初提升0.05个百分点；加权平均净资产收益率（ROE）11.62%，较年初提升1.28个百分点。成本收入比41.40%，较去年同期下降1.37个百分点。

　　规模体量再创新高。报告期末，集团总资产达2,465.83亿元，较年初增378.98亿元，增幅18.16%；总存款1,827.32亿元，较年初增239.34亿元，增幅15.07%，总贷款1,627.97亿元，较年初增310.75亿元，增幅23.59%。

　　资产质量更加优化。报告期末，集团贷款不良率0.81%，较年初下降0.15个百分点，其中村镇银行不良率0.94%。集团拨备覆盖率531.82%，较年初提升46.49个百分点，其中村行293.59%。

　　资产结构特色鲜明。信贷资源聚焦“支农支小”领域，践行普惠金融，支持乡村振兴。报告期末，总贷款占总资产之比66.02%，较年初提升2.90个百分点，个人贷款占总贷款之比61.02%，较年初末提升4.01个百分点，个人经营性贷款占总贷款之比为39.85%，较年初提升2.95个百分点。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

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　　注：存款总额、贷款总额均不含应计利息。

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　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

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　　4 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数及前10名股东情况

　　单位: 股

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　　证券代码：601128        证券简称：常熟银行       公告编号：2022-012

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　第七届董事会第八次会议决议公告

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本行第七届董事会第八次会议于2022年3月30日以现场和视频相结合的方式召开，会议通知及会议文件已于2022年3月18日发出。会议由庄广强董事长主持，会议应到董事13人，实到董事13人。全体监事和高管列席了会议，会议符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。

　　会议审议并通过了如下议案：

　　一、2021年度董事会工作报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　二、第七届董事会对下设专门委员会授权书

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　三、2021年年度报告及摘要

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2021年年度报告》和《常熟银行2021年年度报告摘要》。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　四、聘任合规部门总经理

　　聘任张金梁先生为合规部门总经理。

　　张金梁，研究生学历。现任本行资产保全部总经理。曾任常熟法院尚湖法庭书记员、辛庄法庭书记员（副股级）、民事审判第一庭书记员（副股级）、常熟法院辛庄法庭助理审判员（副股级）、常熟法院民事审判第一庭助理审判员（副股级）、常熟法院审判员（正股级），本行资产保全部总经理助理、副总经理。

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　五、2021年度财务决算和2022年度财务预算方案

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　六、2021年度利润分配方案

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2021年年度利润分配方案公告》（2022-013）。

　　独立董事对此事项发表了独立意见，同意本行拟定的利润分配方案。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　七、2022年度单位负责人履职待遇、业务支出预算方案

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　八、续聘2022年度会计师事务所

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行续聘会计师事务所公告》（2022-014）。

　　独立董事对此事项发表了事前认可意见和独立意见，同意议案内容。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　九、2022年度资本充足率管理计划

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十、2022年度风险偏好陈述书

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十一、2021年度关联交易专项报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十二、部分关联方2022年度日常关联交易预计额度

　　同意8票，反对0票，弃权0票。（关联董事孟施何、杨玉光、聂玉辉、王春华、朱勤保回避表决）

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于部分关联方2022年度日常关联交易预计额度的公告》（2022-015）。

　　独立董事对此事项发表了事前认可意见和独立意见，同意议案内容。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　十三、修订《关联交易管理办法》

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　十四、修订《授权管理制度》

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十五、2021年度内部控制评价报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2021年度内部控制评价报告》。

　　独立董事对此事项发表了独立意见，同意本行拟定的内部控制评价报告。

　　十六、2021年度社会责任（ESG）报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2021年度社会责任（ESG）报告》。

　　十七、2021年度三农金融业务计划执行情况报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十八、2021年度董事、高管人员薪酬方案

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对此事项发表了独立意见，同意董事会拟定的2021年度董事、高管人员薪酬方案。

　　十九、2022年度董事长、高管人员履职考核办法

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十、主要股东履约评价报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、大股东评估报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、修订《公司章程》

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于修订公司章程的公告》（2022-016）。

　　独立董事对此事项发表了独立意见，同意本次《公司章程》修订。

　　本议案尚需提交股东大会审议并经银行业监督管理机构核准。

　　二十三、修订《独立董事制度》

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　二十四、金融债券发行安排及授权事项

　　本行计划在2022-2023年间发行金融债券不超过40亿元。金融债券的求偿权等同于一般负债，不包括二级债、可转债等资本补充型债券。

　　提请股东大会授权董事会，并由董事会转授权高管层确定金融债券发行的具体事宜。

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　二十五、授权处置对外股权投资

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十六、前次募集资金使用情况报告

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于前次募集资金使用情况报告》。

　　独立董事对此事项发表了独立意见，同意本行拟定的前次募集资金使用情况报告。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　二十七、召开2021年年度股东大会

　　同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于召开2021年年度股东大会的通知》（2022-018）。

　　特此公告。

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月30日

　　证券代码：601128        证券简称：常熟银行       公告编号：2022-013

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　2021年年度利润分配方案公告

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●每股分配比例：A股每股派发现金红利0.20元。

　　●本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　●综合考虑本行资本充足率状况、股东投资回报及本行业务可持续发展等因素，本年度拟派发现金股利人民币5.48亿元，现金分红比例25.05%。

　　一、利润分配方案内容

　　（一）提取法定盈余公积。根据《中华人民共和国公司法》的规定，2021年末本行法定盈余积已经达到注册资本的百分之五十，不再提取。

　　（二）提取一般风险准备。根据财政部《金融企业准备计提管理办法》的规定，2021年末本行一般风险准备余额已经超过风险资产余额的1.5%，不再提取。

　　（三）综合考虑本行资本充足率状况、股东投资回报及本行业务可持续发展等因素，本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金红利2.0元（含税）。

　　自本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，若本行总股本发生变化，将另行公告利润分配调整情况。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　2021年度，本行实现归属于母公司股东的净利润21.88亿元，本行拟分配的现金红利总额为5.48亿元，占归属于母公司股东净利润的比例为25.05%。主要基于如下考虑：一是充分考虑本行资本充足率现状，顺应资本监管趋严的趋势要求，进一步增强风险抵御能力；二是本行正处于快速发展阶段，适当留存利润以补充核心一级资本，保障内源性资本的持续补充，有利于更好地服务实体经济，助推我行高质量可持续发展；三是有利于持续提升价值创造能力，为投资者提供更好更合理的长期回报。

　　分配后，本行剩余未分配利润结转下一年度，主要作为内生资本留存，以维持合理的资本充足率水平。

　　三、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　本行于2022年3月30日召开董事会会议审议通过了《2021年度利润分配方案》，同意将利润分配方案提交股东大会审议。

　　（二）独立董事意见

　　本行2021年度利润分配方案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红》等相关法律、法规的规定，符合本行实际情况，有利于保障内源性资本的持续补充以支持业务的持续稳定健康发展，增强风险抵御能力，同时兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。

　　同意董事会拟定的利润分配方案，并同意提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　监事会同意本行2021年度利润分配方案，并出具如下意见：

　　1、《2021年度利润分配方案》符合法律、法规、本行《章程》规定和银行、证券监管机构指导意见；

　　2、《2021年度利润分配方案》内容完整、合理、公允，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展；

　　3、《2021年度利润分配方案》尚需经股东大会审议。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月30日

　　证券代码：601128        证券简称：常熟银行       公告编号：2022-014

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　续聘会计师事务所公告

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●拟聘任的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“德勤华永”）

　　一、拟聘任会计师事务所的基本情况

　　（一）机构信息

　　1、基本信息

　　德勤华永的前身是1993年2月成立的沪江德勤会计师事务所有限公司，于2002年更名为德勤华永会计师事务所有限公司，于2012年9月转制成为特殊普通合伙企业。德勤华永注册地址为上海市黄浦区延安东路222号30楼。

　　德勤华永具有财政部批准的会计师事务所执业证书，并经财政部、中国证监会批准，获准从事A股企业审计业务。德勤华永已根据财政部和中国证监会《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》等相关文件的规定进行了从事证券服务业务备案。德勤华永过去二十多年来一直从事证券期货相关服务业务，具有丰富的证券服务业务经验。

　　2、人员信息

　　德勤华永首席合伙人为付建超先生，2021年末合伙人人数为220人，从业人员共6，681人，注册会计师共1，131人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过220人。

　　3、业务规模

　　德勤华永2020年度经审计的业务收入总额为人民币40亿元，其中审计业务收入为人民币31亿元，证券业务收入为人民币6.88亿元。德勤华永为60家上市公司提供2020年年报审计服务，审计收费总额为人民币2.05亿元。德勤华永所提供服务的上市公司中主要行业为制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，房地产业，采矿业。

　　4、投资者保护能力

　　2021年末，德勤华永购买的职业保险累计赔偿限额超过人民币2亿元，符合相关规定。德勤华永近三年未因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任。

　　5、独立性和诚信记录

　　德勤华永不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形，德勤华永及其从业人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚，未受到证券监督管理机构的监督管理措施或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

　　（二）项目成员信息

　　1、人员信息

　　项目合伙人、签字注册会计师吴凌志先生自2006年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，2009年注册为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。吴凌志先生自2020年开始为江苏常熟农村商业银行股份有限公司提供审计专业服务。

　　质量控制复核人韩健先生自2007年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，2010年注册为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。韩健先生自2020年开始为江苏常熟农村商业银行股份有限公司提供审计专业服务。

　　签字注册会计师冯适先生自2012年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，2016年注册为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。冯适先生自2020年开始为江苏常熟农村商业银行股份有限公司提供审计专业服务。

　　2、上述相关人员的独立性和诚信记录情况

　　德勤华永及以上项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人不存在可能影响独立性的情形。以上人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚，未受到证券监督管理机构的监督管理措施或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

　　（三）审计收费

　　2022年度财务报告审计费用人民币110万元，与上年持平；内部控制审计费用人民币40万元，与上年持平。相关审计费用是以德勤华永的合伙人、经理及其他员工在审计工作中预计所耗费的时间成本为基础计算的。

　　二、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　（一）本行董事会审计与消费者权益保护委员会对德勤华永的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等进行了充分了解和审查，认为其在执业过程中能够满足为本行提供审计服务的资质要求，同意续聘德勤华永为本行2022年度会计师事务所，并将该议案提交董事会审议。

　　（二）本行独立董事已就本次续聘会计师事务所事项发表了事前认可意见，同意按照公司治理相关程序，将该议案提交董事会审议，并发表独立意见如下：

　　德勤华永具备会计师事务所执业证书，具有多年为上市公司提供审计服务的经验与能力，能够满足本行2022年度财务和内控审计工作要求。本次续聘会计师事务所的审议程序符合法律、法规和本行《章程》的有关规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小股东利益的情形。因此，我们同意续聘德勤华永为本行2022年度财务报告和内部控制审计会计师事务所。

　　（三）2022年3月30日，本行第七届董事会第八次会议审议通过了关于《续聘2022年度会计师事务所》的议案，董事会同意续聘德勤华永为本行2022年度财务报告和内部控制审计会计师事务所，并将该议案提交股东大会审议。

　　（四）续聘会计师事务所事项尚需提交本行股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月30日

　　证券代码：601128        证券简称：常熟银行    公告编号：2022-015

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　关于部分关联方2022年度日常关联交易预计额度的公告

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●关联交易内容

　　2022年3月30日，本行第七届董事会第八次会议审议通过了关于《部分关联方2022年度日常关联交易预计额度》的议案，关联董事回避表决。

　　●该日常关联交易事项须提交股东大会审议。

　　●关联交易影响

　　该事项对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。

　　一、关联方介绍

　　（一）交通银行股份有限公司

　　交通银行股份有限公司重新组建于1987年4月1日，截至2021年12月末，总资产116，657.57亿元，股东权益（归属于母公司股东）9，646.47亿元，存款总额70，397.77亿元，贷款总额65，604.00亿元；2021年实现营业收入2，693.90亿元，净利润（归属于母公司股东）875.81亿元。

　　（二）常熟市发展投资有限公司

　　常熟市发展投资有限公司成立于2001年2月28日，注册资本78.83亿元，为国有独资企业。主要经营范围：交通能源投资、城镇基础设施建设、市场开发建设、市场配套服务等。截至2021年9月末，总资产280.71亿元，资产负债率66.72%。2021年1-9月实现营业收入8.62亿元，净利润0.57亿元。

　　（三）常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）

　　常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）成立于1981年3月3日，注册资本38，130万元，主要经营范围：研发、制造和销售中高压配电开关及控制设备、低压配电开关及控制设备、专用低压电器、电器传动自动化电器设备、电力控制或配电用电力板、盘、控制台、控制柜、电力集成电路、继电器等。截至2021年12月末，总资产34.84亿元，资产负债率27.96%。2021年实现营业收入28.08亿元，净利润7.2亿元。

　　（四）江苏白雪电器股份有限公司

　　江苏白雪电器股份有限公司成立于1988年9月20日，注册资本5，000万元，主要经营范围：家用电器、冷冻设备、制冷设备、压缩机、换热设备、机床设备、电子产品、电动机及配件、电动车辆等。截至2021年12月末，总资产11.61亿元，资产负债率57.05%。2021年实现营业收入5.03亿元，净利润877万元。

　　（五）常熟虞山饭店有限公司

　　常熟虞山饭店有限公司成立于1983年01月05日，注册资本6，580万元，主要经营范围：餐饮服务、食品销售；住宿服务；理发、美容服务；停车场管理服务。截至2021年12月末，总资产10.64亿元，资产负债率48.93%。2021年实现营业收入9，071万元，净利润3，097万元。

　　（六）常熟市水务投资发展有限公司

　　常熟市水务投资发展有限公司成立于2015年8月31日，注册资本179，460万元，主要经营范围：污水处理项目投资建设、资产租赁；固体废弃物收集、运输、处理项目投资运营服务。截至2021年9月末，总资产54.87亿元，资产负债率72.93%。至2021年9月实现营业收入2.24亿元，净利润3，813万元。

　　（七）常熟东南资产经营投资有限公司

　　常熟东南资产经营投资有限公司成立于2002年12月27日，注册资本47亿元，主要经营范围：基础设施建设、项目投资。截至2021年9月末，公司总资产187.24亿元，资产负债率58.97%。2021年9月实现营业收入5.38亿元，利润0.4467亿元。

　　（八）常熟大学科技园有限公司

　　常熟大学科技园有限公司成立于2009年9月25日，注册资本9.8亿元，主要经营范围：企业科技孵化；园区管理与服务；项目投资与管理；投资咨询；房屋租赁；物业管理；基础设施开发和建设；信息科技领域内的技术咨询、技术转让、技术推广；企业管理；企业策划、设计；提供展览展示活动；提供停车场服务；花卉、苗木的种植、养护和销售；从事货物和技术的进出口业务。截至2021年12月末，公司总资产17.46亿元，资产负债率43.29%。2021年实现营业收入3，577万元，净利润48万元。

　　（九）中电常熟配售电有限公司

　　中电常熟配售电有限公司成立于2017年4月28日，注册资金20，001万元，经营范围：供电、配电、售电业务，电力技术开发、技术咨询，电力工程设计、施工，充电桩设计、施工，销售运行维护服务等。截至2021年12月末，公司总资产23，142万元，资产负债率4.52%。2021年实现营业收入6，532万元，净利润1，682万元。

　　（十）江苏镇江农村商业银行股份有限公司

　　江苏镇江农村商业银行股份有限公司成立于2011年2月22日，注册资本15亿元。截至2021年12月末，总资产252.77亿元，所有者权益30.08亿元，存款总额189.42亿元，贷款总额153.24亿元，营业收入11亿元，净利润0.92亿元。

　　(十一)关联自然人

　　按照上交所《股票上市规则》的有关规定，本行13名董事、6名监事、6名非董事高级管理人员、1名离任未满12个月的董事以及与上述人员关系密切的家庭成员共239人，认定为关联自然人。

　　二、2022年度部分关联方日常关联交易预计额度

　　(一)贷款/债权投资类关联交易

　　2021年度，我行与关联方发生的贷款/债权投资类关联交易均在年初预计额度内。2021年日常关联交易情况及2022年日常关联交易预计额度如下表：

　　币种：人民币

　　■

　　注：上述2021年末贷款和投资余额含应计利息，日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度。

　　(二)同业往来/中间业务类日常关联交易

　　币种：人民币

　　■

　　注：1、上述关联交易余额含应计利息，日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度。

　　2、交通银行衍生金融工具-利率互换、外汇远期、外汇掉期对应的名义本金分别为58.03亿元、5.29亿元、4.49亿元。

　　三、关联交易定价政策

　　本行与上述关联方的交易遵循市场化定价原则，符合公允性原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，杜绝利益输送以及价格操纵行为，不损害本行和股东的利益。

　　四、进行关联交易的目的及本次关联交易对公司的影响情况

　　上述关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。

　　五、独立董事意见

　　独立董事对此事项发表的事前认可意见：本行预计的部分关联方2022年度日常关联交易额度，均基于与相关客户原有的合作基础，以及对本行业务发展的合理预期，预测金额及所涉交易内容符合业务实际需求，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则。同意将该议案提交董事会审议。

　　独立董事发表的独立意见：本行预计的部分关联方2022年度关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害本行和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。

　　该议案已经本行第七届董事会第八次会议的非关联董事一致通过，关联董事回避表决，并将提交股东大会审议，决策程序合法合规。

　　特此公告。

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月30日

　　证券代码：601128        证券简称：常熟银行       公告编号：2022-016

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　关于修订《公司章程》的公告

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本行于2022年3月30日召开的第七届董事会第八次会议审议通过了关于《修订〈公司章程〉》的议案，并同意将该议案提交公司股东大会审议。《公司章程》具体修改情况如下：

　　■

　　■

　　■

　　■

　　■

　　■

　　本章程修订尚需提交股东大会审议并经银行业监督管理机构核准。

　　特此公告。

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月30日

　　证券代码：601128        证券简称：常熟银行    公告编号：2022-017

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　第七届监事会第六次会议决议公告

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本行第七届监事会第六次会议于2022年3月30日以现场会议方式召开，会议通知及会议文件已于2022年3月18日以电子邮件方式发出。会议由黄勇斌监事长主持，会议应到监事6人，实到监事6人。会议符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。

　　会议审议并通过了如下议案：

　　一、2021年度监事会工作报告

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　二、2022年度监事会及各专门委员会工作计划

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　三、2021年度监事会对董事会及董事履职情况评价报告

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　四、2021年度监事会对高级管理层及其成员履职情况评价报告

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　五、2021年度监事会对监事履职情况评价报告

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　六、2021年年度报告及摘要审核意见

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会出具如下审核意见：

　　（1）本行《2021年年度报告及摘要》的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和相关内部管理制度的规定；

　　（2）本行《2021年年度报告及摘要》的内容与格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实、准确、完整反映公司报告期内的经营成果和财务状况等事项；

　　（3）在提出本项意见前，未发现参与本行《2021年年度报告及摘要》编制和审议的人员有违反保密规定的行为；

　　（4）《2021年年度报告及摘要》尚需经本行股东大会审议。

　　七、2021年度财务决算和2022年度财务预算方案

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　八、2021年度利润分配方案审核意见

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会出具如下审核意见：

　　（1）《2021年度利润分配方案》符合法律、法规、本行《章程》规定和银行、证券监管机构指导意见；

　　（2）《2021年度利润分配方案》内容完整、合理、公允，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展；

　　（3）《2021年度利润分配方案》尚需经本行股东大会审议。

　　九、2021年度监事薪酬方案

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十、2022年度监事长履职考核办法

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十一、修订《公司章程》

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议并经银行业监督管理机构核准。

　　十二、修订《监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法》

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　十三、2021年度内部控制评价报告

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十四、2021年度社会责任（ESG）报告

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十五、前次募集资金使用情况报告

　　同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　特此公告。

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司监事会

　　2022年3月30日

　　证券代码：601128   证券简称：常熟银行  公告编号：2022-018

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2021年年度股东大会的通知

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●股东大会召开日期：2022年4月22日

　　●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、召开会议的基本情况

　　(一)股东大会类型和届次

　　2021年年度股东大会

　　(二)股东大会召集人：董事会

　　(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四)现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2022年4月22日9点

　　召开地点：江苏省常熟市新世纪大道58号公司总部

　　(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2022年4月22日

　　至2022年4月22日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等有关规定执行。

　　(七)涉及公开征集股东投票权

　　不适用

　　二、会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　■

　　听取报告：

　　（1）2021年度独立董事述职报告

　　（2）2021年度关联交易专项报告

　　（3）2021年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告

　　（4）2021年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告

　　（5）2021年度监事会对监事履职情况的评价报告

　　（6）2021年度三农金融业务计划执行情况报告

　　（7）2021年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告

　　（8）大股东评估报告

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经本行第七届董事会第八次会议、第七届监事会第六次会议审议通过，相关公告详见2022年3月31日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》。各议案具体内容将在股东大会会议资料中披露。

　　2、 特别决议议案：5、9、11

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：5、6、8、9、12

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：6

　　应回避表决的关联股东名称：交通银行股份有限公司、常熟市发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有限责任公司、常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）、江苏白雪电器股份有限公司。

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、股东大会投票注意事项

　　(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二)股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、会议出席对象

　　(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　■

　　(二)公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三)公司聘请的律师。

　　(四)其他人员

　　五、会议登记方法

　　（一）登记手续

　　1、符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证复印件办理登记手续。

　　2、符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证件复印件办理登记手续。

　　3、上述材料需股东本人签字或加盖单位公章。

　　（二）登记时间

　　2022年4月18-19日，上午8:00-11:30，下午13:00-17:00。

　　（三）登记地点

　　江苏省常熟市新世纪大道58号本行总部20楼董事会办公室。

　　六、其他事项

　　（一）联系方式

　　联 系 人：盛丽娅

　　联系电话：0512-52909021

　　传真电话：0512-52962000

　　联系地址：江苏省常熟市新世纪大道58号本行总部20楼董事会办公室

　　邮政编码：215500

　　（二）出席现场会议的人员请于会议开始前半小时到达会议地点，出示能够表明其身份的相关证明文件，验证入场。

　　（三）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。

　　特此公告。

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

　　2022年3月30日

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　江苏常熟农村商业银行股份有限公司：

　　兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2022年4月22日召开的贵公司2021年年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　■

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　 　受托人身份证号：

　　委托日期：　　年  月  日

　　备注：

　　委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

来源：中国证券报·中证网 作者：