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银行资产投放加速 银行发债升温

wind数据显示,截至6月29日,今年共有122家商业银行发行普通债、二级资本债券、永续债和可转债,总规模8946.2亿元,明显高于去年同期。

随着年中银行资产投资提速,银行资本补充压力继续存在,尤其是中小银行。wind数据显示,截至6月29日,今年共有122家商业银行发行普通债、二级资本债券、永续债和可转债,总规模8946.2亿元,明显高于去年同期。

其中,虽然六大国有银行的单笔债券发行规模较大,但仅发行了11只,其余均为中小银行。中小银行债券发行数量大幅增加,成为市场“补血”的主力军。

在业内人士看来,在疫情后期,受利润增速放缓、不良资产风险上升等诸多因素影响,国内经济增速下滑和调控政策收紧,中小银行面临较大的资本补充压力。对此,有观点认为,可以进一步优化中小银行资本补充工具,推进差异化监管。

发债升温

今年上半年,银行资本补充步伐加快。据wind资讯统计,截至目前,年内银行债券发行规模已将近9000亿元,超过去年同期8264亿元的发行规模;债券发行数量由去年的83只增加到122只。

从债券发行类型看,银行永续债发行加快,发行32只,规模由去年同期的2871亿元增加到3105亿元;发行二级资本债券67只,规模4201.2亿元;发行普通债51只,规模4145亿元;发行可转债4只,规模600亿元。

银行债券发行规模增加的动机是资本补充需求的增加。中国银保监会数据显示,截至2021年一季度初,商业银行核心一级资本充足率为10.63%,比上年的季末下降0.09个百分点;一级资本充足率为11.91%,比上年季末高0.13个百分点;资本充足率为14.51%,较上季末下降0.19个百分点。

招商银行资产负债部表示,由于近年来经济增长放缓和信贷资产质量下降,商业银行对资本总额增长有刚性需求。在利率市场化和全球高利率背景之下,银行净息少逐步收窄,内生资本补充能力下降,银行业的市盈率广泛低于1%,制约了股权融资的可操作性

事实上,自2014年以后,银行内生资本补充能力缺乏的问题日益突出。同时,发行补充二级资本的二级资本债券开始增多。随后,自2017年以后,发行了更余的优先股和可转换债券,以补充一级资本。2019年以后,永续债发行有所增加,“相比之下,三小债务融资工具(二级资本债券、永续债和可转债)的发行规模最小,是主要的资本补充渠道。”该人士表示。

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