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光大银行零售转型成效凸显

截至2021年5月,光大银行零售管理客户金融资产(AUM)超过2万亿元。

截至2021年5月,光大银行零售管理客户金融资产(AUM)超过2万亿元。

作为财富管理业务的先驱,光大银行一直以积极开放的态度探索零售AUM的发展。

2018年初,“一流理财银行”战略愿景正式确立,即以价值创造为重点,突出理财银行特色,坚持优质发展,以客户为中心,加快打造数字增权零售金融新模式。借助光大集团金融控股集团,积极打造以系统化、专业化、数字化、生态化、可持续发展为核心特征的财富电子SBU生态系统,实现零售金融转型,实现零售金融转型

在前瞻性布局下,光大银行零售金融进入新的发展阶段,突出三大优势。

以客户为中心的专业化不断提高

光大银行一直致力于构建以私人银行客户、财富客户、基础客户、零售信贷客户和信用卡客户五大客户群体为中心的客户体系。新战略确立后,光大银行通过组织结构调整,逐步形成了“分级管理、专业化运营、数据驱动”的整体战略,使得客户服务的专业能力不断提升。

在提高专业性方面,光大银行加强了对五大客户群的多维度分析,进而实现了对用户需求和服务痛点的深度挖掘。在此基础上,创新了以千人为特色的客户群工作方式,为用户提供了更具针对性和专业性的“金融+非金融”服务。

在提升重点方面,2020年光大银行积极推进功能银行向流程银行转型,成立私人银行部,并正式将总行零售业务部更名为“零售与财富管理部”,全面强化了专业零售客户的层级管理能力。同时成立专门团队,研究全行零售金融的发展方向和策略,确保经营方向的正确性。

业务创新和发展的数字化程度显著提高

近年来,光大银行不断加强数字银行系统建设,坚持“外部场景、内置平台、数据驱动、综合运营”的基本思路,专注于业务发展赋能、技术基础设施和技术治理优化,为银行业务创新发展提供强大动力,推动“全客户、全渠道、全产品”的数字化转型。

以客户生命周期管理计划为例,光大银行开发应用了97组客户生命周期模型。截至2021年5月,依托模型和客户经理工作台,光大银行在线服务客户数量超过330万。数字化转型对光大银行零售金融的发展产生了积极的影响。

建设财富电子SBU生态系统,完善综合金融平台

在新战略下,光大银行构建了财富E-SBU生态圈,即在光大集团财富战略单元(财富SBU)的基础上,形成了以生态圈的立体生态、电子科技赋能、光大特色为核心的3E财富E-SBU生态圈,强调依托和发挥光大集团综合金融平台的优势。

光大集团内部协调性的增强,不仅大大增强了光大零售金融“金融+非金融”产品线的丰富性,也为用户提供了一站式的综合服务。同时,光大集团各子公司之间的紧密沟通也为光大零售围绕客户需求进行产品创新的能力提供了强大的动能,拓宽了服务场景和接入渠道的道路,从而为集团各子公司开展跨产品推荐和扩大沟通量奠定了基础。而且随着产品服务共享、客户活动共享、权益共享、银行与集团子公司宣传渠道共享等合作模式的推进,为光大现有客户迁移和增量客户刺激创造了条件。

零售管理客户金融资产(AUM)超过2万亿元只是一个新的开始。光大银行表示,将继续关注投资者需求,践行“理财服务民生”的宗旨和使命,更好地服务实体经济和公众,为企业和个人提供更多优质高效的理财服务,实现新的跨越。

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