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央行:金融机构向用户提供金融网关服务

3月23日,央行官方网站宣布,为了进一步提高跨境金融网络和信息服务水平,并保护SWIFT境内用户,SWIFT和4家中资机构共同设立的金融网关信息服务有限公司为用户提供金融网关服务,包括建立和运营用于金融消息服务的本地网络集中点,以及建立和运营本地数据仓库。

3月23日,央行官方网站宣布,为了进一步提高跨境金融网络和信息服务水平,并保护SWIFT境内用户(以下简称用户),SWIFT和4家中资机构共同设立的金融网关信息服务有限公司为用户提供金融网关服务,包括建立和运营用于金融消息服务的本地网络集中点,以及建立和运营本地数据仓库。SWIFT与中资机构在金融网关服务开发方面的合作有利于互利共赢,并为用户提供更稳定、韧性强、安全且合规的服务。

记者查询了金融门户网站信息服务有限公司的工商注册信息,该公司成立于2021年1月,注册资本1000万欧元。法定代表人是黄美伦(SWIFT中国主席)和董事长程世刚(中国支付与清算协会副秘书长),另外四名董事包括SWIFT的三名高级管理人员和中国人民银行数字货币研究所所长穆长春。

股权信息显示,SWIFT拥有55%的股份,中国人民银行清算中心拥有34%的股份,负责人民币跨境支付系统(CIPS系统)开发运行维护的跨境银行间支付清算有限责任公司持股5%,央行数字货币研究所和中国支付清算协会分别持股3%。

据了解,随着我国金融业继续向外界开放,我国国内金融机构越来越多地使用世界银行,金融电信协会(SWIFT)提供的跨境金融网络和信息服务,以及规模参与机构和企业的数量正在增加,对业务连续性、稳定性和数据的合规性、安全性均提出了更高要求。早期,我国一些中小型银行与SWIFT网络的连接不稳定,这影响了跨境业务的处理。目前,世界上许多中央银行已经安排了跨境财务报告的存储,并通过建立数据仓库进行了合规性和审慎分析。

央行有关部门负责人表示,金融网关是中国境内外金融信息网络之间的网关,可为中国的SWIFT用户提供商定的服务。它主要包括两个内容:第一,建立和运营本地金融信息服务。网络集中点为用户提供了与SWIFT骨干网的稳定,弹性和安全连接。第二是在中国建立和运营本地数据仓库,用于数据存储,事后监控以及跨境交易消息的分析。

据央行负责人介绍,建立本地网络集中点的主要目的是提高用户网络传输的稳定性、韧性和安全性,并确保跨境金融信息服务的连续处理。用户可以通过访问本地网络集中点与SWIFT骨干网络建立稳定、韧性强和安全的连接,从而防止出现异常情况,例如网络中断。同时,金融网关公司统一为用户提供访问指导,业务咨询等专业服务,有利于用户的业务和技术管理,也有助于进一步保护用户权益。

另外,关于为何跨境理财信息应存储在本地数据仓库中,上述负责人表示,由于跨境支付业务的特殊性,交易链条较长,存在许多节点,一个机构无法完全掌握业务的最终状态和概况,业务信息零散、不透明,不利于金融机构实时掌握集团内部跨境业务情况,也不利于监管部门开展监管工作。为了提高跨境金融网络和信息服务的透明度,实现对跨境离岸数据的透彻监管和协调监控,以及更好地识别和管理与核心服务相关的运行风险和金融风险,有必要将跨境金融报文信息存储在境内,并基于内部风控和监管需要使用。目前,全球已有多家央行作出了类似安排,通过建立数据仓库进行合规审慎分析。

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