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银行系理财子公司权益类产品占比上升

作为资产管理领域的“新人”,银行理财子公司开业一年来,其经营状况和产品方向备受外界关注。

作为资产管理领域的“新人”,银行理财子公司开业一年来,其经营状况和产品方向备受外界关注。随着银行业绩的披露,银行理财子公司的整体情况也浮出水面。据记者不完全统计,去年开业的11家理财子公司全部实现盈利,11家理财子公司今年上半年共实现盈利34.6亿元。

值得注意的是,在资管新规、理财新规发布的背景下,理财子公司的产品与母行同期发行的产品有相同的共性,也有不小的差异。其中,权益类产品配置明显增加,风险水平高于母行资产管理部。

权益类产品的投资比例和权益类产品占比均上升

根据资产管理新规,银行理财子公司保本产品将被彻底淘汰,净值化转型将成为必然趋势,探索股权将成为净值转型的重点。

从目前的总体情况看,理财子公司和母行资产管理部的产品主要是固定收益类产品,而理财子公司的权益类产品占比较高的比例。在探索“固收+”的过程中,理财子公司加大了权益类配置的探索。

光大证券研究报告数据显示,理财子公司成立以来发行的产品中,固定收益类、混合类和权益类产品分别占78.5%、18.5%和3.0%;母行资产管理部同期发行的产品占比分别为75.3%、24.3%和3.0%分别为0.4%。

从投资资产类型来看,理财子公司与母行资产管理部投资资产类型分布大致相同,但存在两个明显差异。一是理财子公司产品债券比例最高,母行资产管理部货币市场工具比例较高,这可能与母行倾向于将现金管理融资等产品作为净值转化的突破口有关理财子公司追求清洁起步,在“固收+”的基础上增加实际净值。

二是金融附属产品投资于衍生金融工具的比例较高。发行了中邮理财、招银理财、光大理财等多家理财子公司的金融衍生品相关产品,并与主要资产周转指数、黄金期权挂钩。

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