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561款固收理财净值破1 城商银行产品占多数

昨日,根据普益标准发布的最新报告,561款固定收益净值理财产品账面净值破1,占现有固定收益类产品净值的3%,涉及75家银行。

昨日,根据普益标准发布的最新报告,561款固定收益净值理财产品账面净值破1,占现有固定收益类产品净值的3%,涉及75家银行

普益标准研究员郭全毓指出,受新资产管理条例的影响,此后发行的固定收益净值产品按照市场价值法进行估值。未来银行理财产品净值波动将常态化,投资者需要打破银行理财的旧观念。

净值平均最大回撤幅度为0.79%

数据显示,自2020年6月初以来,561款固定收益净值理财产品的账面价值已超过1款,占现有固定收益类产品净值的3%,涉及75家银行。

其中,城市商业银行净值超过1的产品数量最多,共有224款产品,占产品总数的40%。国有银行和股份制银行的产品数量基本相同,约125种,分别占22%左右。农业商业银行销售的产品数量最少,为87种。从6月份以来的产品存续基数来看,4.95%的国有银行固定收益净值产品破1,在各类银行中最高。相比之下,股份制银行破发率最低,为2.33%。城市商业银行和农村商业银行的比例接近,分别为2.71%和2.88%。

从最大回撤幅度来看,6月份以来,账面价值超过1款产品的平均最大提取幅度为0.79%,整体退市幅度较小。我国国有银行平均最高提取率最高,为1.16%;其次是城市商业银行,平均最高提取率为0.75%,低于平均水平;其次是股份制银行,平均最高提取率为0.65%。相比之下,农村商业银行的平均最高提款幅度最小,仅为0.58%。

目前大部分产品已摆脱浮亏

根据普益标准的报告,银行绝大多数固定收益净值产品投资于债券市场,按照新资产管理条例的要求,资产管理产品净值应当反映配置资产的公允价值。因此,大多数固定收益净值产品只能采用市场价值法进行估值,而不能采用摊销成本法。

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