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银行理财子公司推出主动偏股产品

一家基金公司人士表示,目前银行理财子公司和基金公司合作也较多,因为各大银行之间差距较大,多数银行暂时在权益投资上优势不大,因此这一块和基金公司合作较多,未来伴随着银行子公司搭建起自己的优秀的权益基金投研团队,可能就迎来“同台竞技”的局面,不过这需要时间。

日前一家银行理财子公司发行一款产品引起市场关注,这或是银行子公司首次推出行业主题类权益基金。伴随着银行子公司涌现越来越多的权益类产品,开始在这一领域跟公募基金打起擂台。

银行理财子公司

也来“主题行业基金”

基金君发现,这款产品是5月15日光大理财发行的“阳光红卫生安全主题精选”公募理财产品,目前看发售截止日为5月25日。目前该产品风险等级为PR4(中高风险),起购金额为个人投资者100元,机构投资者10万元。

从该产品的产品合同来看,很多细节跟公募基金类似,比如产品投资范围为权益类资产投资规模合计不低于产品净资产的80%,货币市场工具、固定收益类资产以及衍生品投资规模合计不超过本产品净资产的20%。因此,业绩比较基准是“中证800指数收益率×80%+中证全债指数收益率×15%+银行活期存款利率×5%”。

这款产品更类似行业主题基金,很明确投资于卫生安全,瞄准疫情带来的投资机遇。据光大理财称,疫情所导致的社会趋势变化,使得卫生安全主题相关行业如公共卫生安全、线上办公、线上教育、医疗卫生等在未来的2-3年存在较好投资机会。固收类理财产品收益下行趋势下,适当增加权益类资产的配置,可提高组合收益率。

对此,融360大数据研究院分析师殷燕敏表示,2019年11月工行发布的“工银财富”系列—“工银量化理财——恒盛配置”理财产品为理财子公司发布的首款权益类产品,光大银行的此款公募权益类理财产品是一款主题型理财产品,类似于公募基金的主题行业基金。

普益标准诠资管研究中心陈飞旭表示,光大理财发行的“阳光红卫生安全主题精选”具有自身的特色。第一,在运作形式方面,根据普益标准统计,目前理财子公司共发行13款权益类产品,其中11款为封闭式,2款为开放式,该产品是首款全开放式的权益类产品。第二,该产品是目前唯一一款公募产品。第三,该产品投资起点仅为100元,是目前所有权益类产品中最低的。第四,该产品是目前唯一一款业绩比较基准与指数挂钩的,为中证800指数收益率×80%+中证全债指数收益率×15%+银行活期存款利率×5%。第五,该产品的投资聚焦于卫生安全主题直接或间接相关的行业。

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