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中小银行同业业务分化明显

近日,各家银行陆续公布的2020年度同业存单发行计划显示,大部分中小银行同业业务收缩的趋势还在继续。

近日,各家银行陆续公布的2020年度同业存单发行计划显示,大部分中小银行同业业务收缩的趋势还在继续。

东方财富Choice数据显示,截至1月19日,已有265家银行公布2020年同业存单发行计划,共计拟发13.85万亿元。整体来看,部分大型国有银行和股份行拟发行同业存单规模呈扩张态势。但相比而言,更多的中小银行同业存单发行计划明显压缩。

上调发行额度反映了在揽储竞争压力下银行对资金的渴望。招行在发行计划中指出,为保持合理空间申请调整发行额度,另外,同业存单的发行效率高,利率市场化,有利于灵活调整负债策略,把控负债成本,强化市场化负债水平。对此兴业银行也表示,同业存单相比线下同业存款更透明,流动性更好,债权债务关系标准化、规范化程度更高。兴业研究宏观分析师陈昊补充道,对于整个市场而言,由于同业存单透明度很高,随着利率市场化的进程,相关指标会越来越重要。

但更多中小银行同业存单收缩态势还在继续。近年来,监管部门不断加强对同业业务的管理。2018年一季度起,央行将资产规模超5000亿元以上的银行发行1年以内的同业存单纳入宏观审慎评估体系的同业负债占比指标进行考核;银保监会则要求银行特别是中小银行压降同业负债比例,并进行分类监管。

此前穆迪发布的数据显示,2019年6月至10月城商行新发行的同业存单同比减少19%,比1月至5月因同业业务监管趋严导致的下降15%还要多4个百分点。2019年全市场同业存单发行量为0.80万亿元,较2018年同期下降57.89%。

一位华南城商行相关负责人告诉记者,自包商银行事件后,小银行同业存单整体呈现量减价增的态势,改善程度并不强。

在分析具体原因时,光大证券银行业首席分析师王一峰表示,传统上,同业存单市场是中小银行获得资金来源的重要渠道,包商银行事件后,“刚兑”预期被打破,中小银行同业存单发行受到大幅冲击,在银行间市场同业存单发行往往陷入“有价无市”局面,发行成功率一度跌至30%左右,与国股存单收益率分化明显加大。尽管在央行实施各类流动性救助举措之后,存单市场交易有所恢复,但流动性分层已然形成。

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