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LPR保持不变 A股春季躁动

1月20日,A股三大指数高开高走,大部分板块收红,其中创业板大涨2.57%,创34个月新高。沪深两市全天成交合计6791.23亿元,北向资金净流入41.93亿元。

1月20日,A股三大指数高开高走,大部分板块收红,其中创业板大涨2.57%,创34个月新高。沪深两市全天成交合计6791.23亿元,北向资金净流入41.93亿元。债市方面,10年期国债期货主力合约涨0.31%,5年期主力合约涨0.23%,2年期主力合约涨0.13%。

当日,LPR(贷款市场报价利率)第六次报价,1年期与5年期以上品种均与上期持平。多家机构在接受记者采访时表示,本月15日MLF招标(3000亿)利率保持不变、银行资金成本下行受阻,或是本月LPR报价未有调整的直接原因。

“1月有3万亿以上的流动性缺口,单靠降准释放的8000亿资金无法完全对冲,难以起到降低银行成本的作用。”民生证券首席宏观分析师解运亮对记者表示,预计在1月通胀高点过后,未来LPR报价和MLF利率会保持联动下调。

截至1月19日,A股36家上市银行中已有11家发布2019年业绩快报,根据已披露数据推测,2019年全年银行利润增速较前三季度有所下降,“如果此阶段下调LPR利率会对未来银行利润和资本增速形成冲击,因此1月降准并未带来LPR报价下降是合理的。”解运亮称。

就资本市场影响而言,多位基金经理对记者表示,近期对利率债采取获利了结,银行方面则以配置盘居多;A股的春季躁动仍将持续,行情更多仍是结构性的。

LPR仍有下行空间

此次LPR保持不变出乎市场意料,但也在情理之中。

根据LPR报价机制,商业银行LPR报价要以MLF招标利率为基础,报价加点则主要受银行资金成本等因素影响。“这意味着,尽管1月6日央行降准释放长期资金8000多亿,为商业银行节约成本150亿左右,但在本月报价过程中,银行并未下调加点。当前存款基准利率保持不变,商业银行存款资金成本难以下降;而2019年受严监管影响,商业银行同业存单发行量下滑,这意味着货币市场利率下行对降低商业银行批发性融资成本的效应减弱。由此,当前商业银行整体有息负债成本下行受阻,正在成为制约LPR下行的重要原因。”东方金诚首席宏观分析师王青对记者表示。

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