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工商银行将新增发行800亿资本工具

1月7日晚间,工商银行公告称,工行董事会决定,批准本行新增发行总额不超过等值人民币800亿元的资本工具,其中在境外市场发行无固定期限资本债券等值人民币400亿元的外币,用于补充本行其他一级资本;在境内外市场发行合格二级资本工具400亿元人民币或等值外币,用于补充本行二级资本。

1月7日晚间,工商银行公告称,工行董事会决定,批准本行新增发行总额不超过等值人民币800 亿元的资本工具,其中在境外市场发行无固定期限资本债券等值人民币400 亿元的外币,用于补充本行其他一级资本;在境内外市场发行合格二级资本工具400 亿元人民币或等值外币,用于补充本行二级资本。

工商银行将新增发行800亿资本工具

工行称,该举措主要目的是为了进一步增强本行资本实力、优化资本结构、推进资本工具创新、保持良好的市场形象,该议案需提交股东大会审议批准。

二级资本工具主要指二级资本债,其主要指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。二级资本债是银行二级资本的组成部分,也是商业银行补充资本的重要渠道。

二级资本债的发行已较为常见。Wind数据显示,2019年各银行在境内累计发行二级资本债5955亿,创历史新高。其中,工商银行发行1000亿,占比达16.8%。

无固定期限资本债券又称永续债,没有固定期限,或是到期日为机构存续期,具有一定损失吸收能力,可计入银行其他一级资本。国际上看,永续债是银行补充其他一级资本比较常用的一种工具,有比较成熟的模式。

自2019年1月25日中国银行率先试水银行永续债以来,永续债成为市场关注的焦点。据记者统计,2019年内共发行16支银行永续债,合计5696亿,涉及15家银行。其中工行发行了800亿,占比达14%。

工行财报显示,截至2019年9月末其资产规模达到30万亿,是全国资产规模最高的银行。核心一级资本充足率12.93%,一级资本充足率14.16%,资本充足率16.65%,均满足监管要求。

日前,中国银保监会发布了《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》(下称《意见》),银行保险机构要制定中长期资本规划,多渠道补充资本,依法合规创新资本补充工具。

银保监会首席风险官兼办公厅主任、新闻发言人肖远企肖远企表示,当前,我国银行业的资本补充压力还是比较大,银行虽然可以依靠利润留存的方式补充资本,但单靠内源性渠道不足以支撑业务发展,银行也需要拓展外部的资本补充渠道。他还表示,从我国银行业的资本结构看,核心一级资本相对充足,但其他类型的资本充足率相对较低,且非核心一级资本补充工具相对较少。相较之下,国外银行业的非核心一级资本补充工具较多,资本补充工具减记和转股的触发条件明确,且执行严格。下一步,我国也要对资本补充工具的减记和转股条件进一步细化明确,并严格执行。

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