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银行风控名单是什么

银行风控名单是什么?据金投银行小编了解,接二连三接到银行风控短信,信用卡刷卡不知不觉中被降额了,信用卡竟然被封卡了……你是否还在受以上问题的困扰?

银行风控名单是什么?金投银行小编了解,接二连三接到银行风控短信,信用卡刷卡不知不觉中被降额了,信用卡竟然被封卡了……你是否还在受以上问题的困扰?

银行风控名单是什么如下:

第一类:小型商户业主

据不完全统计,此类持卡者被风控的比例最多,为第一级别!因为小业主收入来源不稳定,很多银行都将此类型客户列为禁止发卡名单,但是,有些分行为了完成业绩,就推出了以卡办卡等额外申卡途径!

风控主要检测手段:刷卡是否都为建材批发类POS机,消费金额是否都为大宗交易,网上交易是否都以转账为主!

第二类:持卡人所在地区是否为原籍,就是说外地人在当地办卡

鉴于外地人在当地很多都没有固定住所,也享受不了当地的各种福利,而且工作也大多不固定,这就造成了潜在的危险性!(很多银行都是这么认为的!典型的地域歧视!!)

风控主要检测手段:都为每月最低还款,网上支付(支付宝,财付通)小额交易频繁!

第三类:持卡人消费习惯异常

简单的说,就是本来你的刷卡消费习惯都是生活类刷卡,如超市,交通,专卖店,房租等!此类消费占你消费额度的90%以上,但是猛然间你的此类消费占比大幅下降,取而代之的是各种网付(支付宝,财付通),就造成了消费刷卡异常!

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银行 活期 1年 3年
工商银行 0.200 1.450 1.950
农业银行 0.200 1.450 1.950
建设银行 0.200 1.450 1.950
中国银行 0.200 1.450 1.950
交通银行 0.200 1.450 1.950
招商银行 0.200 1.450 1.950
中信银行 0.200 1.650 2.000
光大银行 0.200 1.650 2.000
项目名称 银行 收费标准
外币携带证明 温州银行 收费:10元
光票退票 温州银行 收费:100元
光票托收 温州银行 最高250元
外汇汇入汇款转汇 温州银行 最高250元
外汇汇入汇款退汇 温州银行 收费:100元
汇出汇款查询/修改/退汇 温州银行 收费:100元
外汇汇出汇款 温州银行 最高250元
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