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央行降准鼓励商业银行支持“债转股”

日前央行宣布定向降息0.5个百分点,鼓励17家大中型商业银行支持市场化和法治化原则的“债转股”项目。7月5日,定向降准正式实施。

日前央行宣布定向降息0.5个百分点,鼓励17家大中型商业银行支持市场化和法治化原则的“债转股”项目。7月5日,定向降准正式实施。

华创证券人士分析认为,去产能和化解不良资产风险的任务加重,商业银行不良资产总量将不断攀升,不良资产管理公司(AMC)、民间机构将迎来新的发展空间。

AMC作为资产管理公司在不良资产经营、推动市场化“债转股”方面发挥了重要的作用。7月5日,在银行业例行新闻发布会上,中国信达总裁助理梁强在谈到身肩化解金融风险的责任时表示:“我们要发挥好作为金融资产管理公司的比较优势,坚持深耕不良资产管理主业,发挥独特的功能和作用,在金融体系中防范和化解金融风险、支持实体经济高质量发展。”

不良率上升0.15个百分点

据银保监会数据显示,5月末,商业银行不良贷款余额为1.9万亿元,不良贷款率为1.9%,拨备覆盖率为183%,贷款拨备率为3.5%。继今年一季度增加673亿元后,商业银行不良贷款余额又增加了0.32万亿元,不良率也上升了0.15个百分点。

中国信达金融机构业务部总经理彭朗辉表示:“5月份不良资产按照披露数据,跟一季度相比,反映出了不良资产真实的暴露和出表,不良率从1.75%到了1.90%,这也说明监管措施已见成效。”

“总的来看,目前银行业的不良率跟实际情况基本吻合。”彭朗辉表示,“下半年,从国有大行来讲,监管政策出来以后,虽然有所增加,但增加的量不是太大,而且基本上在整体不良资产中的占比是下降的。股份制银行,特别是地方发展银行,不良资产有所暴露,下一步出清的压力还是有的。但总体来讲,我认为不良资产市场的供应基本上是比较平稳的,不会有太大幅度的上升,短期看,明显地大幅度下降的可能性也不大。”

彭朗辉指出:“今年上半年银行不良资产市场的基本情况,跟去年同期相比,成交量有较大的增长,价格较去年四季度有所回落。”银行不良资产市场有三大特点:

一是按供给的主体分类看,五大国有银行、12家股份制银行、地方银行,虽然这些银行不良资产都在增加,但是大行在新出表的交易里面所占的比重有所下降,股份制银行和地方银行的占比有所上升。

二是从转让方看,从地区来看,长三角、珠三角所占比重有所下降;环渤海地区,包括山东、河北、辽宁占比有所上升;西南地区占比有所上升。

三是从债务企业的状况看,还是制造业和批发零售业为主,稍微显现出的就是建筑业和房地产企业的比重稍微有所增长。这基本上跟银行业的不良率是吻合的。从5月份披露的银行业的不良率数字来看,制造业、批发零售业不良率比较高,制造业约4.8%,批发零售业约9.75%,房地产约2.72%。从市场的秩序来讲,在监管部门强监管的要求下,市场情况是竞争有序,达到了强监管的预期。

央行降准支持市场化“债转股”

日前央行宣布,7月5日起,下调工行农行中行建行交行5家国有大型商业银行和中信银行光大银行等12家股份制商业银行人民币存款准备金率0.5个百分点。此次定向降准预计可释放资金约5000亿元,用于支持市场化、法治化“债转股”项目,同时撬动相同规模的社会资金参与。

在中国信达总裁助理陈延庆看来:“本次央行定向降准充分体现了政府加快推进市场化、法治化债转股落地实施,同时调动社会资金参与度,支持实体经济发展的要求,对银行系金融资产投资公司扩大债转股规模将起到正向激励作用。我们将继续加强与相关商业银行合作,通过降杠杆基金吸引更多社会资金参与债转股业务。”

同样,梁强表示,AMC主业内容之一就是促进债转股落地。“在政策性债转股时期,中国信达承担了这块业务的‘半壁江山’。本轮市场化债转股推进以来,中国信达按照中央和国资委有关部署,发挥公司在债转股领域优势,严格按市场化、法治化原则筛选项目,与相关各方签订具有法律约束力的债转股协议,确保债转股项目落地实施,并在过程中不断发现问题、积累经验,积极向政府管理部门建言献策。”

“目前,中国信达共落地实施债转股项目11个,落地金额139亿元,另有多个项目正在推进之中。”梁强表示。

而陈延庆进一步指出:“除了这11个已经落地的项目外,目前正在推进的项目有十几个,配套完成拟转股债权收购超过100亿元。同时注册成立了总规模500亿元的降杠杆基金,以充分吸引社会资金参与降杠杆工作。”

“我们认为市场化债转股业务不是简单降杠杆,不是简单把资产负债表的负债移到权益,而是‘周期性+结构性’的调整。其中‘结构性’调整就包括去产能、高质量发展等,我们是围绕‘三个结合’开展市场化债转股业务:一是与降本增效、产业升级相结合;二是与深化国企改革、转换体制机制相结合;三是与淘汰落后产能、推动兼并重组相结合。”陈延庆如是说。

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