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银行“债转股”项目有望加速落地

支持“债转股”项目,是本次定向降准的最大看点。“通过降准释放资金来加快推进‘债转股’,这是第一次。”

银行“债转股”项目有望加速落地

支持“债转股”项目,是本次定向降准的最大看点。“通过降准释放资金来加快推进‘债转股’,这是第一次。”针对日前央行定向降准的决定,中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼对记者表示。

自本轮市场化“债转股”实施以来,尽管签约项目较多,但实际落地实施的较少。专家普遍认为,此次定向降准将释放低成本资金来源,提升银行实施“债转股”项目的积极性,银行“债转股”项目有望加速落地。

签约多、落地难窘境

“债转股”是一种常见的不良资产处置方式,作为债权人的银行参与经营困难企业的重组,通过重组协议将拥有的债权转换成企业的股权,成为企业股东;企业因此降低了负债率,得以持续经营,银行在企业经营业绩改善之后可择机退出并收回资金。

自2016年新一轮市场化“债转股”启动以来,工行农行中行建行交行五大行相继宣布了多个“债转股”签约项目,签约对象多为央企和地方国企。“债转股”的实施方式则多设定为由银行牵头吸纳社会资本,成立主题基金,未来用基金募集资金来投资企业资产,置换债务。银行成为新一轮“债转股”的“主力军”。

国家发改委官网公布的数据显示,截至2017年9月22日,各类“债转股”实施机构已与77家企业签署市场化“债转股”框架协议,金额超1.3万亿元。

然而,与超万亿元的签约规模相比,目前真正实施的“债转股”规模并不大,大约仅为签约规模的十分之一。“究其原因,主要是‘债转股’实施机构的能力、企业治理结构及配套政策的扶持,如退出机制等存在不足。而在流动性较紧的情况下,银行资金成本上升较快,部分银行意愿不强,也是原因之一。”董希淼认为。

国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚也持相同观点。他表示,“债转股”对银行来说,是要用长期股权资金置换短期债务资金,用风险偏好高的资金置换风险偏好低的资金,而这类资金来源非常有限。

“即便能找到这样的资金,也存在着资金成本的问题。目前,市场资金面偏紧,市场利率上行,期限长、风险大的资金,成本必然较高,转化的结果不见得能够降低企业成本,相反还可能抬高成本。”曾刚说。

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