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FCA致函要求银行对隐匿性资产和金融犯罪加大监管

周二(06月12日)援引FinanceMagnates报道,英国金融监管机构FCA近期向银行的CEO致函题为“隐匿性资产和金融犯罪”的内容。

FCA致函要求银行对隐匿性资产和金融犯罪加大监管

周二(06月12日)援引Finance Magnates报道,英国金融监管机构FCA近期向银行的CEO致函题为“隐匿性资产和金融犯罪”的内容。

信中表示,鉴于虚拟货币被用于犯罪的证据开始出现,FCA已经决定建议银行高层负责人员维持良好的作业惯例。

FCA表示,虽然使用虚拟资产有许多非犯罪的动机,但仍建议银行采取合理和适合的手段来确保其金融机构并未向这类金融犯罪提供便利。信中指出,由于虚拟货币具备匿名属性,且能在不同国家之间做转移,银行在这点上有一定的风险。

不过,FCA也指出,并非所有企业的虚拟货币涉及业务都是视为负面的,仍预期银行能对单一业务范围内不同业务关系相关的风险有所识别,并适度管控。

FCA还指出,对通过虚拟货币相关活动获得显著商业活动或盈利的客户应当加强审查,这类客户包括虚拟货币交易所以及涉入虚拟货币交易的用户。同时FCA也警告表示,如果银行方面有意以任何方式参与到首次代币发行ICO的事件中,建议采取更为谨慎的态度。

信中,FCA也建议银行与相关涉入虚拟货币交易的用户保持沟通,来了解是否用户明白自己已经涉入虚拟货币领域,如果用户表示明白,则需评估是否用户在相关的风险告知和风险承担上有足够的了解,这部分包括对涉入ICO的用户的可行性评估。此外,也需要对企业的职员就虚拟货币领域做充分教育。

同时,FCA也敦促银行确保现行的金融犯罪框架体系中是否足够涉及了企业参与虚拟货币涉及活动的内容。由于英国目前并无针对虚拟货币的法律框架,如果虚拟货币是被用于其他如期货合约产品的情形,那么是部分受现存受监管产品的法律所监管的。

FCA此举似乎是在敦促私人企业来完成其无法实现的内容。早在4月时,该监管机构就表示很有可能额外的一些活动将需要FCA的监管。

分析人士表示,FCA此前一直对虚拟货币采取谨慎的态度,但就过去一些银行拒绝虚拟货币用户的行为表示不赞成,FCA认为这对英国整体的形象有所不利。当然这也成为过去的一个问题焦点。

自2018年1月,直布罗陀表示欢迎虚拟货币的立场之后,苏格兰皇家银行就切断了与之的服务,2月时劳埃德银行也禁止用户通过信用卡从虚拟货币交易所购得虚拟货币的情况。

另一方面,4月时,巴克莱银行则接受了美国虚拟货币交易所Coinbase作为其客户。5月时,英国虚拟货币企业的自营监管机构CryptoUK致信于政府,敦促政府方面制定足够的立法来保护客户利益,并为该产业带来法律曙光。

该机构建议表示,替代新编一套完整的法律,FCA可以向虚拟货币交易所,经纪商和交易平台提供法律指南,在虚拟货币与法定货币的衔接处作出监管。

金融机构 银行 编辑:晴天
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