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大部分在沪非持牌银行机构已撤出

近年来,由于聚集了监管和金融同业机构等方面的优势,上海等城市一直被众多城商行、农商行等中小银行当作非持牌业务点的重点区域。

近年来,由于聚集了监管和金融同业机构等方面的优势,上海等城市一直被众多城商行农商行等中小银行当作非持牌业务点的重点区域。

“除了鹿城银行等少数几家银行,现在多数的机构和有关人员基本都已经撤了。”近日,某城商行驻沪人员李静(化名)对记者透露。

李静所说的是今年1月中旬以来,沪上非持牌银行机构“大撤退”的现状。

这里所谓“非持牌”是指银行在异地设立部门、部门分部或业务中心的,不受当地银监局管辖,业务数据报送给总行(法人)所在银监局。而对应的“持牌”是指银行设立分支行和专营机构,需当地银监局核准。

近年来,由于聚集了监管和金融同业机构等方面的优势,上海等城市一直被众多城商行、农商行等中小银行当作非持牌业务点的重点区域。

一般来说,在上海设立的非持牌机构主要分为两种类型:一种属于总行部门的分部;另一种是独立部门,相当于是把整个部门搬到上海,由分管行长直管。具体涉及的业务板块包括同业、金融市场和投行等。

一位城商行人士告诉记者,不少非持牌驻沪银行机构在上海的业务量都非常大,一些机构一年的交易金额甚至能达几百亿元。

今年1月13日,原银监会下发了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》(银监发〔2018〕4号文,下称“4号文”),明确将“未经批准设立分支机构、网点,包括异地事业部、业务部、管理部、代表处、办事处、业务中心、客户中心、经营团队等,并从事业务活动”,定义为“违法违规展业”行为。

而根据此前相关媒体报道,“4号文”下发后的几天内,就有消息传出,监管部门准备开始就城商行异地非持牌机构情况开展调研,主要包括上述机构基本情况、主要风险和问题、已采取措施以及下一步工作安排等。

如今,4个月过去,大部分城商行对于异地非持牌分支机构“撤离”已作出抉择。

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