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套现信用卡多少额度银行才会查?

大家都知道,银行对于信用卡的交易会进行监控。所以有些朋友在用信用卡大额消费后,有被银行致电核实情况的事情发生。

大家都知道,银行对于信用卡的交易会进行监控。所以有些朋友在用信用卡大额消费后,有被银行致电核实情况的事情发生。

其实就是因为这些大额的消费记录进入到了银行的反欺诈系统中,被银行系统认为疑似欺诈交易。那么信用卡套现多少额度银行才会查?怎么避免呢?

其实跟额度大小没有什么太大的关系,银行对于用户是否使用信用卡套现,只能通过用户的信用卡交易或者查询记录的信息来判断,比如说:

1、 在曾经发生过套现行为的POS机或者发生过套现行为的地址套现,再次用此POS机或再次在此地点进行交易,让自己被银行盯上几率大大增加。

2、 用户平常不使用信用卡或者使用信用卡但是频率和额度都不高,在某一天突然产生了一笔或者多笔的大额交易,且交易额度都是整数型。这种两种情况被银行核实、降额的几率非常高。

3、 每个月在账单日后两三天有大额交易发生;在凌晨这段时间有大额交易发生;在境外有大额交易,短时间内又在国内发生了交易。

4、 使用POS机查询信用卡余额。

也就是说,即算银联和可以银行通过大数据比对筛选出对象,只要自己的信用卡交易显得常规,符合你日常消费的情况,银行是查不到的。所以,避免信用卡出现异常的交易记录,就需要朋友们避免发生以上的情况。

银行 编辑:晴天

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