老人陷洗钱骗局提高网银转账限额到五千万

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新民晚报新民网作者：未知 2018-3-7 11:07:07

老人来到银行，急匆匆地要求提高转账额度至最高限额。这一蹊跷的举动，引起了银行工作人员的警觉。

为了防范老人跌入“洗钱”陷阱，工作人员第一时间“稳住”老人，并报警，终于成功说服老人停止办理业务。

1月15日上午9时许，农行上海徐汇康健支行一开门，一名老年客户穿着睡衣，拿着自己的身份证和银行卡，冲上1号柜台，要求开办网上银行业务，并表示要将网银转账额度最高限额设置为5000万元。

老人为何要设置如此高的网银额度？面对柜员施圆方的询问，老人支支吾吾，说不清楚。

工作人员了解情况后，马上想到在支行近期下发的反洗钱风险防范通知里，有一起手段类似的传销案件。在案件中，违法分子让多位普通百姓将网上银行额度大幅提升，然后利用这些百姓的账户，将传销违法所得资金“洗白”。

“老伯是不是遇到了同样的情况？”网点柜员一边将情况报告给网点运营主管，一边耐心地向客户了解详细情况，提示风险隐患。

没想到，老人仍然强调，如果该网点不让办理，他将去其他网点办理。由于疑点重重，运营主管一边将神情异常紧张的客户带至客户经理室安抚情绪，一边示意大堂经理范怡静报警。

在客户经理室，运营主管耐心地劝解客户，向他仔细讲解最近发生的诈骗、传销等类似案件。不久，民警赶到现场，了解详情后，也认为这起开办大额网银事件有疑，便同网点员工一起劝客户不要办理。

经过大家半个多小时的反复劝解，客户终于明白了其中潜在的风险隐患，并向银行员工表达了谢意：“我上了年纪，确实太固执了，银行的小青年们都很耐心，谢谢你们。”

网上银行银行工作网银转账银行卡银行农行网银编辑：晴天

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2018-05-18	4.35	4.35	4.75	4.75	4.9
2017-02-24	4.35	4.35	4.75	4.75	4.9
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2018-05-18	4.75	5.225	5.7	6.175	6.65
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2016-01-05	4.75	5.225	5.7	6.175	6.65
2015-10-24	4.75	5.225	5.7	6.175	6.65

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日期	6个月内	6个月至1年	1年至3年	3年至5年	5年以上
2018-05-18	4.35	4.35	4.75	4.75	4.9
2017-02-24	4.35	4.35	4.75	4.75	4.9
2016-01-05	4.35	4.35	4.75	4.75	4.9
2015-10-24	4.35	4.35	4.75	4.75	4.9

日期	5年以上	上浮10%	上浮20%	上浮30%
2018-05-18	4.9	5.39	5.88	6.37
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2016-01-05	2.75	3.025	3.25	3.575
2015-10-24	2.75	3.025	3.25	3.575

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