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老人陷洗钱骗局 提高网银转账限额到五千万

老人来到银行,急匆匆地要求提高转账额度至最高限额。这一蹊跷的举动,引起了银行工作人员的警觉。

老人来到银行,急匆匆地要求提高转账额度至最高限额。这一蹊跷的举动,引起了银行工作人员的警觉。

为了防范老人跌入“洗钱”陷阱,工作人员第一时间“稳住”老人,并报警,终于成功说服老人停止办理业务。

1月15日上午9时许,农行上海徐汇康健支行一开门,一名老年客户穿着睡衣,拿着自己的身份证和银行卡,冲上1号柜台,要求开办网上银行业务,并表示要将网银转账额度最高限额设置为5000万元。

老人为何要设置如此高的网银额度?面对柜员施圆方的询问,老人支支吾吾,说不清楚。

工作人员了解情况后,马上想到在支行近期下发的反洗钱风险防范通知里,有一起手段类似的传销案件。在案件中,违法分子让多位普通百姓将网上银行额度大幅提升,然后利用这些百姓的账户,将传销违法所得资金“洗白”。

“老伯是不是遇到了同样的情况?”网点柜员一边将情况报告给网点运营主管,一边耐心地向客户了解详细情况,提示风险隐患。

没想到,老人仍然强调,如果该网点不让办理,他将去其他网点办理。由于疑点重重,运营主管一边将神情异常紧张的客户带至客户经理室安抚情绪,一边示意大堂经理范怡静报警。

在客户经理室,运营主管耐心地劝解客户,向他仔细讲解最近发生的诈骗、传销等类似案件。不久,民警赶到现场,了解详情后,也认为这起开办大额网银事件有疑,便同网点员工一起劝客户不要办理。

经过大家半个多小时的反复劝解,客户终于明白了其中潜在的风险隐患,并向银行员工表达了谢意:“我上了年纪,确实太固执了,银行的小青年们都很耐心,谢谢你们。”

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