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招行10亿违约案掀开风险投资“冰山”一角

近日,招商银行就代销“弘毅一期”资产管理计划的事件回应称:经核实,“弘毅一期”资管计划不存在违约情况。

招行10亿理财产品“违约”之谜:别再幻想“傻瓜式”理财近日,招商银行就代销“弘毅一期”资产管理计划的事件回应称:经核实,“弘毅一期”资管计划不存在违约情况。

此前有报道称,有招行私人银行客户表示,在招商银行北京分行首体支行的客户经理介绍下,于2013年投资的理财产品,在2017年9月份遭遇违约。

记者发现,这位银行客户说所说的理财产品是招商财富管理的专项资产管理计划。该资管计划属于投资类产品,由招商财富资产管理有限公司担任资产管理人、招商银行北京分行担任资产托管人,募集资金的对应标的为联想控股旗下弘毅投资的夹层基金――规模10亿元的弘毅一期(深圳)夹层投资中心(有限合伙)(下称:弘毅一期)。

招行的回应称,弘毅一期产品的本金回收及收益获取,取决于投资标的的投资回报情况,存在本金损失的风险。

招行表示,在向投资者推介该产品时,严格按照相关规定,就产品的投资风险进行了充分揭示,所有投资者对此亦进行了书面确认。该专项资产管理计划及其定向投资的有限合伙,在投资标的选择、投资期限方面均符合与投资者签署的产品协议。对该专项资产管理计划的投资运作情况,也按产品协议约定及时披露了相关产品信息,因此,“弘毅一期”资管计划不存在违约情况。

业内人士表示,该事件能为市场所关注,原因还是触动了大家脆弱的理财神经。毕竟距离钱宝网CEO张小雷自首事件也不过是短短两周时间,正当众人对P2P风险太大还是银行理财产品更靠谱的犹豫不决时,又爆出了这样的新闻。

招行事件回顾

据《招商财富-招商银行-弘毅夹层专项资产管理计划资产管理合同》显示,弘毅一期成立于2013年5月17日,当年9月2日完成首次交割,总认缴出资额约为10.4亿元。

产品结构中,弘毅夹层(深圳)投资管理中心(有限合伙)作为普通合伙人认缴5000万元;4个有限合伙人认缴金额分别为:联想控股1亿元,深圳市嘉源中和创业投资企业(有限合伙)2000万元、西藏嘉城夹层投资基金合伙企业(有限合伙)3070万元,以及招商财富约8.4亿元。

期限方面,基金存续期为成立日(即2013年5月17日)至首次交割日的第三个周年日(即2016年9月2日);基金期限采用3+1结构,根据《资管合同》,普通合伙人有权将基金期限顺延一年。也就是说,基金管理方有权将基金期限延期至2017年9月2日。

公开资料显示,弘毅投资是联想控股旗下的公司。弘毅投资董事长赵令欢则是现任弘毅投资总裁、联想控股有限公司常务副总裁,负责对弘毅投资的全面管理及联想控股的战略投资业务。而弘毅一期筹得的资金被被分六次投到了五个项目里。

弘毅一期2017年二季度基金管理报告(下称:基金报告)显示,5个项目包括:分两次提供给融众小额贷款(湖北)有限公司的3亿元质押贷款;对北京星华蓝光置业有限公司的2.4亿元“股+债”投资;深圳市商置投资有限公司2亿元债权投资;对中联重机股份有限公司(原奇瑞重工股份有限公司)1.13亿元规模的股份收购;以及对上海誉丰集团有限公司(下称“上海誉丰”)的1.3亿元债权投资。

截至基金报告发布,弘毅一期对北京星华蓝光置业、深圳市商置投资,以及融众小贷(一期)的投资均已实现退出;但对融众小贷(二期)、中联重机、上海誉丰的投资,则至今未能完成。

据显示,融众小额贷款(湖北)有限公司、中联重机股份有限公司以及上海誉丰集团有限公司均被列入被执行人名单。其中,融众被列入被执行人1次,中联重机被列入被执行人1次、上海誉丰被列入被执行人66次。这意味着这几家公司“信用”不佳。这种结果不禁让人质疑弘毅投资是怎么做的尽职调查?更重要的问题是,投资人的钱还能拿回来吗?

对此,招行并未明确表示态度。不过,在2017年8月28日,弘毅一期的发起人招商财富向投资人发布临时公告称,鉴于仍有3个项目未实现完全退出,本资产管理计划仍未回收合伙企业的部分分配款,招商财富将勤勉尽责,全力回收合伙企业投资的各项目的利润及应收款回收。

业内人士表示,招商银行与弘毅投资的这起事件,是一起典型的“打破刚性兑付”案例。同时也掀开了风险投资募资的“冰山”一角。

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