银行是怎么判断信用卡套现的?
2019-3-8 13:39:48来源:金投信用卡编辑:范轩宜
信用卡改变了众多人的消费观念的同时,在刷卡消费也有着不同的折扣优惠,在以前很多人听到信用卡都会说“no”,包括青木也是,从一个排斥信用卡的人到喜欢。
在国内平均持有信用卡的比例是0.46张/人,而且每年银行发卡量也在不断增加,信用卡也叫做贷记卡,并不像我们个人储蓄那样,储蓄卡资产是属于我们个人财产,然而贷记卡是银行发放的一款信贷产品,是可以让我们先消费后还款的金融信贷产品。
在青木身边也有很多人跟我说信用卡就是先刷后还的,每个月消费多少等账单出来按时还款就得了,还这那要注意的,也没有那么多时间去理会。要是这么想的话那么你的卡片离封卡降额就不远了。
基础知识学习还是要具备的,不然卡片额度怎么降额,封卡的都不知道。
那么那些用卡行为会让银行认定你在套现?给大家提醒千万不要有以下5个行为!
经常在同一台POS机消费
正常如果经常去商场消费刷卡都是很正常的,如果经常在家电类,五金类,服装类等商户频繁消费刷卡的话是很容易被银行风控的,毕竟没有谁天天买衣服,家电,五金等,经常这样操作银行会认定你在套现。
经常大额消费
每个月经常都是一两笔就把卡里额度消费完,没有其他小额消费,不符合常理的消费也会被银行系统监控的,别以为自己不说银行就不知道你在干坏事!
不在营业时间消费
半夜刷卡购买珠宝,餐饮,服装,明显的不符合营业时间点消费,要是半夜不归刷卡,银行会第一时间确认是否你本人在消费,严重会直接将卡片额度进行冻结。
消费金额与商户不匹配
比如在便利店刷卡5000,在加油站加油刷2000,超市消费刷1万等与商户消费不合理的刷卡行为,那么银行都是会重点监控的。
使用不合规的刷卡机
使用不正规的跳码的刷卡机,比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额,后一分钟就在相隔千里的广州刷卡消费另一笔金额,或者跳公益类,慈善类商户。
以上是金投信用卡小编为您介绍的关于“银行是怎么判断信用卡套现的?”的内容,希望小编整理的这篇文章对你有用。想知道更多信用卡知识,建议关注金投信用卡!
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